сумма несквитованных средств в клиент банке что это

Что такое неснижаемый остаток на расчётном счёте. Для чего его считают

Для того, чтобы проводить безналичные расчеты с партнерами по бизнесу, осуществлять платежи в налоговые органы и внебюджетные фонды, индивидуальные предприниматели могут в добровольном порядке открыть в банке расчетный счет. Что касается юридических лиц, то они, в отличие от ИП, обязаны иметь р/с по закону – без него организации просто лишаются права проводить некоторые важные финансовые операции. Возможность открыть расчетный счет предоставляют многие банки и финансовые структуры, они же предлагают владельцам счетов некоторые дополнительные услуги, например право держать на счету неснижаемый остаток.

Что такое неснижаемый остаток

Многие банковские структуры предлагают владельцам расчетных счетов особую услугу под названием «неснижаемый остаток». Под этим термином подразумевается некая стабильная денежная сумма, хранящаяся на расчетном счете юридического лица или предпринимателя, позволяющая держателю р/с получать дополнительный доход.

Работает данная схема довольно просто: по инициативе бизнесмена на текущий расчетный счет устанавливается минимальный денежный лимит, который нежелательно снижать. Наличие этого лимита гарантирует начисление и выплату процентов в соответствии с условиями, прописанными в договоре.

Внимание! Термин «неснижаемый остаток» — понятие довольно условное, поскольку владелец счета может в любой момент при необходимости снять все деньги, хранящиеся на его расчетном счету. Единственное, что будет утрачено в этом случае – проценты начисляемые банком на неснижаемый остаток по условиям договора.

Для чего ИП или ООО неснижаемый остаток

Главная функция неснижаемого остатка – обеспечить владельца счета дополнительным доходом, который несколько снизит финансовую нагрузку на предприятие. Конечно, это возможно только в том случае если организация или предприниматель располагают достаточным количеством свободных средств, которые можно легко, без ущерба бизнесу хранить в банке. По сути дела, этот инструмент позволяет не только гарантировать сохранность денег, но и защитить их от инфляционных потерь.

Плюсы неснижаемого остатка

Как свидетельствует банковская аналитика, на финансовом рынке нашей страны эта дополнительная услуга является весьма востребованной. Основная причина этого лежит на поверхности: мало кто откажется от возможности не только сохранить, но и приумножить свои свободные капиталы, тем более, без каких-либо особенных усилий. А учитывая, что остальными средствами на расчетном счете можно еще и свободно пользоваться, эту финансовую услугу можно даже назвать уникальной.

Кроме этого неснижаемый остаток имеет и другие положительные стороны.

Банковская практика по неснижаемому остатку

Исследования банковского сектора говорят о том, что процентные условия по этой услуге, предлагаемые разными финансовыми кредитными учреждениями везде примерно одинаковы. Чаще всего процентные ставки колеблются в диапазоне 1-6%, в зависимости от того, на какой срок устанавливается эта опция и какая сумма является неснижаемым остатком (т.е. примерно в два раза ниже, чем размер депозитных ставок).

В подавляющем большинстве случаев неснижаемым остатком могут быть только те средства, которые размещены на расчетном счете в рублевом эквиваленте.

Если же компания или предприниматель хотят сохранить и увеличить деньги в валютном выражении, то стоит использовать более традиционный депозит для юридических лиц и ИП.

Разновидности неснижаемого остатка

Отечественный финансовый рынок предлагает потребителю несколько вариантов по неснижаемому остатку. К ним относятся:

Запомните, предприниматель или любая коммерческая компания могут выбрать ту форму неснижаемого остатка, которая им наиболее удобна в зависимости от специфики деятельности. Например, крупной торговой организации, скорее всего, подойдет вариант с публичным неснижаемым остатком, а вот производственной фирме – неснижаемый остаток с четко установленным периодом.

Документальное оформление

Как правило, оформляется Дополнительное соглашение к Договору о расчетно-кассовом обслуживании между банком и клиентом, в котором прописываются все условия и особенности по неснижаемому остатку. В таком соглашении вводятся новые понятия и термины, такие как: валюта сделки (рубли, доллары, евро), минимальная и максимальная суммы, даты начала и окончания срока поддержания неснижаемого остатка. Чаще все эти существенные условия выводятся в еще один отдельный документ, так называемое «Подтверждение по поддержанию Фиксированного (неснижаемого) остатка», которое оформляется как Приложение к Дополнительному соглашению.

Другими приложениями к подобному допсоглашению могут выступать:
– список представителей сторон (банка и клиента), уполномоченные вести от их имени переговоры о согласовании существенных условий соглашения;
– список телефонных номеров и адресов электронной связи между сторонами (для более прозрачной и официальной работы).

Источник

Как сквитировать платёжные документы в ГИС ЖКХ в три шага

В настройках ГИС ЖКХ есть возможность квитировать платежи автоматически. Но работает она не во всех случаях. Если платёжные документы не сквитированы автоматически, исполнителю жилищно-коммунальных услуг придётся сделать это вручную. Расскажем, как.

Что такое квитирование

Исполнитель жилищно-коммунальных услуг ежемесячно сопоставляет суммы начислений и оплат за ЖКУ, размещает в системе информацию, что платёжный документ оплачен. Этот процесс называется квитированием.

Банк (платёжный агент) в течение двух часов после оплаты квитанции потребителем размещает в ГИС ЖКХ информацию о полученном платеже.

Если в настройках личного кабинета вашей организации включена функция автоматического квитирования, информация о начисленной и о внесённой плате сопоставится в системе автоматически, после чего в системе отразятся сведения, что начисленная потребителю сумма оплачена.

Данные об оплаченных начислениях появятся в ГИС ЖКХ автоматически только в том случае, если размер начисленной и внесённой платы полностью совпадёт. Если размер платы отличается, или во время оплаты потребитель забыл указать номер платёжного документа, квитировать документы придётся исполнителю ЖКУ вручную или с помощью дополнительных программ.

Если функция автоматического квитирования не подключена, раздел придётся заполнить вручную. Дальше мы расскажем, как это сделать в три шага.

Шаг 1. Выберите нужный платёжный документ

В личном кабинете организации в ГИС ЖКХ выберите вкладку «Оплата ЖКУ» и в выпадающем списке нажмите на строку «Квитирование».

В открывшейся форме заполните пустые поля, обязательно укажите необходимую дату, затем нажмите «Найти».

В форме «Результаты поиска» выберите платёжный документ и нажмите «Сквитировать».

Шаг 2. Разнесите суммы оплат по услугам

В открывшейся форме выберите платёжный документ для квитирования и нажмите «Далее».

Разнесите суммы оплат по услугам и нажмите «Сквитировать».

Шаг 3. Подтвердите квитирование

Подтвердите, что вы действительно хотите сквитировать выбранные документы.

Источник

Деньги лишними не бывают — что можно сделать с остатками на счетах

У всех юридических лиц, будь то ИП или группа компаний, есть расчетные счета в банках. Средства на этих счетах циркулируют в режиме нон-стоп, но какая-то сумма должна оставаться в любой момент. Какая? Какими способами ее можно регулировать? Как используются излишки на счетах? И главное, кто за это должен отвечать — представители банка или финансовое руководство компании — владельца счета?

Не ниже минимума

«Компании стоит поддерживать на расчетном счете столько денежных средств, сколько нужно для исполнения текущих обязательств, — это аксиома, — подчеркивает старший вице-президент, управляющий филиалом «Сибирский» банка «Открытие» Ирина Демчук. — Это зависит от финансово-хозяйственной деятельности предприятия. Если говорить о дополнительном доходе, то в банках существуют продукты по начислению процентов за неснижаемые остатки. Процентная ставка по продукту зависит от суммы и срока, указанного в соглашении». При этом предусматривается несколько границ сумм неснижаемого остатка.

Похожие рекомендации дает заместитель председателя правления VestaBank Алексей Федоров. «На счетах стоит оставлять средства в размере, необходимом для осуществления расчетов с контрагентами, уплаты налогов, проведения хозяйственных платежей, — поясняет Федоров. — Каждой компании необходимо определить свой cash flow и исходя из него спрогнозировать, сколько средств должно постоянно находиться на счете, чтобы обеспечивать текущую деятельность».

Чем грозит уменьшение остатков на счетах ниже «текущих обязательств»? В числе «антиотмывочных» рекомендаций Центробанка есть и такие. К примеру, методические рекомендации Банка России от 21.07.2017 № 18-МР обязуют банки контролировать размер остатков на счетах своих клиентов. И если они приближаются к нулевой отметке или к незначительным по сравнению с объемом платежей величинам, банк может это счесть «подозрительным» и заблокировать счет. При этом ЦБ не уточняет, какое отношение между оборотом и остатками следует считать «безопасным», — это определяет исключительно банк, поэтому клиенту заранее стоит прояснить этот вопрос.

В то же время, по словам заместителя генерального директора Банка «Левобережный» Людмилы Глушковой, банки, естественно, не заинтересованы в том, чтобы блокировать всех подряд. «Если на расчетном счете окажется недостаточно средств, можно воспользоваться овердрафтом, тогда вместо остатка появится временная задолженность по кредиту, которая погашается со следующего поступления денежных средств на расчетный счет. Лимит по овердрафту, в том числе авансовому — когда счет находится в другом банке, — в пределах которого можно проводить дополнительные платежи, устанавливает сама компания».

Кто за что отвечает и куда девать излишки?

И все же окончательное решение вопросов «Сколько оставлять на расчетном счете?» и «Что делать с остатками?» лежит на владельце счета, а не на держателе. Наиболее эффективный и быстрый, по мнению экспертов, вариант использования свободных средств — воспользоваться предложениями банков, в которых у компании открыты счета. Это позволяет, с одной стороны, оперативно «убрать» временно свободную сумму средств из операционного остатка, с другой — получить на этом пусть и небольшой, но все же доход.

В то же время банки отслеживают, куда именно компания перечисляет деньги — это требование регулятора. Перевод всех свободных средств сторонних контрагентов банковские работники могут счесть подозрительным. Перечисление излишков на депозитные и другие счета, принадлежащие той же компании и, соответственно, приносящие ей выгоду, подозрительными не считаются.

«Управление остатками и ликвидностью — одна из ключевых областей казначейства компании, поэтому казначейство стремится найти самые эффективные варианты использования средств через сотрудничество с банками-партнерами и теми инструментами, которые есть в арсенале банков, — говорит директор по работе с корпоративными клиентами Росбанка в Западной Сибири Леонид Навицкий. — Это могут быть как схемы физического кэш-пулинга (внутригрупповой заем между компаниями), которые позволяют консолидировать остатки на одном счете для последующего размещения в депозит или овернайт (краткосрочный заем или вклад), так и виртуальный кэш-пулинг, целью которого является оптимизация процентного дохода. То есть в распоряжении банков имеются инструменты, которые управляют ликвидностью и остатками автоматически».

«Выбор стратегии управления остатками на счете относится к сфере управления компании, а не к банку, — подчеркивает Ирина Демчук. — Если посмотреть со стороны банка, то мы бы рекомендовали оставлять на счете денежные средства в размере комиссии за банковские услуги, так как при несвоевременной оплате банковских услуг РКО дистанционно-банковское обслуживание компании будет заблокировано, что не позволит оперативно осуществлять платежи».

Краткосрочные депозиты не дают большого дохода, но если посмотреть в годовом интервале, то даже овернайт на выходные дни — это хорошая прибавка к доходу. Из 365 дней в году порядка 130 — выходные, в которые финансовых движений на расчетном счету, как правило, не ведется. Если взять среднюю ставку размещения в российских банках в размере 6% годовых, это даст существенную прибавку к финансам компании.

«У клиентов очень востребованы такие гибкие и простые сервисы, — резюмирует руководитель по развитию накопительных продуктов для корпоративного бизнеса Альфа-банка Екатерина Рогачева. — Могу привести пример: в 2016 году Альфа-банк перевел депозитные сделки корпоративных клиентов из «бумаги» в онлайн, после чего у нас более чем двукратно выросли объемы привлечения срочных средств юрлиц, а число заключаемых депозитных сделок выросло в десятки раз. При этом благодаря запуску онлайн-депозитов у нас значительно выросло привлечение в Сибири и на Дальнем Востоке, поскольку для клиентов из этих регионов условия даже выгоднее, — к примеру, клиент из Владивостока может заключить депозитную сделку текущим операционным днем до 16:59 по московскому времени или до 23:59 по местному, и получить дополнительный доход за счет «выигранного» дня».

Кроме депозитов, многие банки предлагают более доходные и одновременно рискованные средства. «Если вы умеете предсказывать поведение рынка, временно свободные средства можно направить в инструменты фондового рынка, — продолжает Ирина Демчук. — Тогда как депозиты и овернайт позволяют не столько заработать, сколько оправдать инфляцию».

Примеры таких продуктов «следующего уровня» приводит заместитель председателя Сибирского банка ПАО «Сбербанк» Сергей Кузнецов: « В первую очередь, это и нвестиционные облигации, которые позволяют бизнесменам взвешено подойти к управлению своими остатками и размещать их не общей суммой в классические депозиты, а диверсифицировать портфель вложений по срокам, способам получения дохода и, что немаловажно, по доходности. По сути, речь идет об инвестициях, но если ранее это направление было доступно единицам и несло в себе риск получения убытка, то современные инвестиционные инструменты на 100% защищают вложенный клиентом капитал и, с учетом сопровождения командой банка, не требуют глубоких или специфичных знаний для получения более высокого дохода. Сроки размещения могут составлять от 1 до 6 месяцев, потенциальный доход — порядка 8-10% годовых, в зависимости от выбранной клиентом инвестиционной стратегии».

«Помимо инвестиционных облигаций, клиентам-юрлицам доступны и операции РЕПО, — продолжает он. — РЕПО позволяет полностью заменить классический депозит и получать фиксированную процентную ставку, которая, благодаря своей биржевой природе, всегда выше, чем ставка по депозитам. Это «одна сторона медали» операций РЕПО. Любое юридическое лицо также может разместить средства в классические облигации банка с фиксированным доходом порядка 8% годовых и в любой момент получить кредит по залог этих ценных бумаг. Ф инансирование предоставляется без оформления каких-либо документов и по ставке ниже банковской. Совершил звонок — получил деньги».

Еще вариант — можно прибегнуть к так называемому договору бронирования, когда клиент договаривается с банком, что определенный остаток средств на счете будет храниться там в течение какого-то периода времени. «По его окончании клиенту выплачивается некий процент от размещенной суммы, — предлагает Алексей Федоров. — Если же клиент потратит средства раньше, вознаграждение не будет начислено. Ставки дифференцированы и зависят от срока размещения и суммы. Максимальная ставка в данном случае составит порядка 5% годовых».

Другой вариант использования свободных средств — синтетический депозит. Такой продукт, по словам банкиров, дает возможность повторить валютный депозит, купив валюту и разместив ее по соответствующей ставке, а в конце срока продать всю сумму (тело депозита и начисленные проценты) по форвардному курсу. Синтетические депозиты дают большую доходность по сравнению со стандартными и при этом сохраняют все их плюсы в области рисков. По условиям они полностью соответствуют стандартным депозитам без права досрочного изъятия.

Часто совершаемые ошибки

Если не принимать во внимание такие распространенные проблемы, как воровство и срывы поставок финансовых контрагентов, больше всего проблем в работе с остатками на счетах приносит самая обычная халатность. «С точки зрения безопасности управления расчетным счетом, самая главная ошибка — это передача электронной подписи финансовых и расчетных документов третьим лицам, не заявленным в карточке с образцами подписей и не имеющим права распоряжаться денежными средствами компании, — делает вывод Ирина Демчук. — С точки зрения финансов — это упущенные выгоды для компании. Зачастую финансовые директора не задумываются о размещении временно свободных денежных средств в банке, так как не видят смысла в небольших доходах для компании».

Алексей Федоров называет еще одну типовую ошибку, характерную для среднего бизнеса, — многие его владельцы считают финансового директора «лишним звеном». «Если компания небольшая, то, как правило, собственники управляют средствами самостоятельно. Нанимать финансового директора — достаточно дорогое удовольствие, — комментирует он. — При этом чем больше компания, тем важнее для нее иметь отдельного сотрудника, который будет управлять финансовыми потоками. Очень важно правильно понимать денежные потоки компании, ее долги и уметь ими управлять. Зачастую сталкиваешься с ситуацией, когда компании искренне считают выручку своей прибылью».

Работа с документами

Помимо уже названной методологии Центробанка, стоит упомянуть два основных документа, регулирующих работу с расчетными счетами.

Первый — инструкция Банка России № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». Этот документ находится в открытом доступе и им руководствуются как банки, так и клиенты. Обычно положения этой инструкции включаются в договор банка с клиентом.

Второй — Положение Банка России № 383-П «Положение о правилах осуществления перевода денежных средств». Этот документ регламентирует ведение счетов и говорит о видах платежных документов, распоряжений и т. д. Именно в нем приведена форма платежного поручения и правила его заполнения.

Бизнес умер, но счета его живы — что делать?

Нередко банки сталкиваются с такой ситуацией, когда клиент-юрлицо «пропадает с радаров», не идет на контакт, но счет его продолжает функционировать, и средства на нем есть. Как в таких случаях должны поступать банки?

«При отсутствии на счетах юридических лиц ограничений налоговых органов, арестов Службы судебных приставов со счета, на котором есть остаток, списывается комиссия за ведение счета в соответствии с тарифами банка, — говорит Ирина Демчук. — Затем в случае отсутствия в течение срока, указанного в договоре, денежных средств и операций по счету клиента банк вправе в одностороннем порядке расторгнуть договор, предварительно письменно уведомив об этом клиента. Если же юридическое лицо ликвидировано или исключено из Единого государственного реестра, то его банковские счета подлежат закрытию при отсутствии ограничений по счету. Остаток денежных средств на счету банк вправе списать на доходы при отсутствии ограничений по счету. При обращении учредителей юридического лица невостребованный остаток может быть выдан учредителям при подтверждении их полномочий».

По словам Алексея Федорова, обычно если на таких счетах что-то и остается, то очень несущественные суммы. «Через определенный договором срок банки закрывают «мертвые» счета, при этом остатки на них обнуляются за счет комиссии при неиспользовании счета. Банки вынуждены это делать, так как для них операционно тяжело поддерживать груз неиспользуемых счетов, ведь каждый из них все равно требует сопровождения. Если на счете все-таки осталась существенная сумма, она будет храниться в банке, и при возможности ее вернут владельцу», — поясняет собеседник издания.

Как резюмирует Людмила Глушкова, при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете клиента или операций по этому счету банк вправе в одностороннем порядке отказаться от исполнения договора банковского счета. Между тем статья 859 ГК РФ «О расторжении банковского счета» предусматривает именно такое время сохранения неактивного расчетного счета. Впрочем, банки могут указать в договоре и другие сроки.

Источник

Часто задаваемые вопросы

Главная > Документ

Часто задаваемые вопросы

В платежном поручении в поле «Вид платежа» нет вариантов, что были раньше? Есть только ПУСТО, «Срочно», «Экстренно». Как отправить налоговый платеж?

Поле «Вид платежа» в окне ввода ПП приведено в соответствии с законом, все ранее использовавшиеся значения «Электроно», «Почтой» и «Телеграфом» теперь соответствуют пустому значению. Через систему БЭСП (переводы в бюджет через систему БЭСП не принимаются) «Срочно» и «Экстренно», оплачиваются отдельно, согласно действующим тарифам Банка.

Не доступны поля для ввода налоговых документов (КБК, ОКАТО и т.д.)?

Для возможности ввода дополнительных реквизитов, для платежей в бюджет, в поле «Показатель статуса» необходимо выбрать нужное значение, после этого нужные поля станут активными.

При сохранении, документ проходит различные проверки на корректность, о результатах система выводит сообщение, если !-знак в треугольнике – не критическое предупреждение, позволяет отправить ПП в Банк. Если — критическая ошибка, отправить не позволит, исправлять обязательно! Такое встречается, если клиенты делают ПП в счет будущего прихода, или уже есть документы не в конечном статусе, они влияют на сумму несквитованных (статусы «новый», «подписан», «в обработке»). Если клиент уверен, что денег достаточно, то для подтверждения операции нажать кнопку в виде Дискеты.

Cообщение со знаком — критическое предупреждение системы, в счете получателя не проходит проверку контрольный разряд, значит нужно проверить внимательно реквизиты получателя Счет и БИК Банка получателя, найти исправить ошибку и переотправить ПП.

В данном случае пользователь зашел в систему без ввода сеансового ключа. Нужно перезайти в систему с вводом сеансового ключа. В случае, если при входе система не запрашивает ввода сеансового ключа, вместо этого выдает следующее сообщение:

Необходимо обратиться в Банк за новым Комплектом Сеансовых Ключей (см.вопрос ниже).

Закончились сеансовые ключи (КСК), как получить новые?

Необходимо распечатать и предоставить операционисту «Заявление на выпуск Комплекта Сеансовых Ключей».

Образцы заявлений (здесь ссылка сюда /business/settlement/use-bank/ )

Статус «Непринят АБС» (АБС –автоматизированная банковская система) присваивается ПП по результату проверки в Гефесте. Клиент может подробно увидеть, открыв это ПП на просмотр, в поле «Информация из банка» (внизу ПП) краткое описание причины отказа и код ошибки.

Примеры ошибок и подробное описание причин:

Наименование плательщика не равно наименованию по счету плательщика; 28

Для ИНН/КПП (../..) нет КБК/ОКАТО (../..); 20

ИНН получателя не равно ИНН по счету получателя; 30

Наименование получателя не равно наименованию по счету получателя; 31

Что делать, если Клиент отправил платежное поручение с неверными реквизитами?

Необходимо первым делом оповестить операциониста, после чего в системе «Клиент-Банк» отправить запрос на отзыв документа (см.ниже)

Как создать запрос на отзыв документа?

Для отказа платежного поручения на стороне пользователя, в системе «Клиент-Банк» необходимо создать и отправить «Запросов на отзыв документов»:

Зайти в левой колонке меню системы: Документы –> «Запросы на отзыв документов»

Нажать кнопку, как чисты лист: ( ВНИМАНИЕ есть контекстная помощь, при наведении мыши на кнопки, появляются контекстные подсказки )

Указать тип документа (платежное поручение). Затем появится возможность выбрать из списка, нажав кнопку «зеленая стрелка вниз», интересующий документ на отзыв.

Двойным щелчком мыши выбрать из списка интересующий документ на отзыв. Или, выбрав документ в списке, нажать кнопку «Вставить данные выбранного документа»

В сопроводительном сообщении указать причину отзыва документа, и нажать кнопку «Отправить в банк» (зеленая стрелка на документе). Как результат через некоторое время, отзываемое платежное поручение поменяет статус на «отозван». При необходимости, создавать новый уже исправный документ можно не дожидаясь смены статуса

Не видим в выписках ожидаемых движений? Или как сделать запрос выписки?

Если пользователь не увидел выписку утром, или ждет прихода, или просто хочет видеть актуальную выписку, нужно предложить сделать «Запрос выписки» (не путать с просмотром выписки в меню Документы из банка – Выписки).

Для этого нужно зайти в программу Клиент-Банк и проделать следующие шаги:

Зайти в левой колонке меню системы: Документы –> Запросы выписки

Нажать кнопку, похожую на чистый лист: (ВНИМАНИЕ есть контекстная помощь, при наведении мыши на кнопки, появляются контекстные подсказки )

Указать период запроса выписки. Внимание. Глубину запроса не более четырех дней.

Не видим выписки глубиной более 3-х месяцев.

Старые документы уходят в архив, чтобы просмотреть их необходимо перейти в раздел «Архивы документов», в котором находятся подразделы «Выписки», «Платежные поручения» и т.д.

Нужна старая выписка (старше 3 месяцев) для выгрузки в 1С/Excel/Rtf

Старые документы уходят в архив, а из архива выгрузка невозможна. Поэтому нужно запросить выписку в письменном виде по электронной почте. Адрес почты указан в системе «Клиент-Банк» (dbo@). Письмо в свободной форме с просьбой пересоздать выписку с указанием номера счета, названия организации и периода запрашиваемой выписки.

Как сделать импорт документов из бухгалтерской системы (в т.ч. из 1С)?

Для импорта документов из БС:
1. Выберите пункт меню Сервис → Импорт документов из БС.
2. Откроется страница в чем разница» rel=dofollow»>страница Импорт документов из бухгалтерских систем.

Рис. Страница Импорт документов из бухгалтерских систем

3. В поле Формат файла импорта выберите формат импортируемого файла.

4. В поле Тип документа выберите тип импортируемого документа.

5. В поле Файл задайте путь к импортируемому файлу с помощью стандартного окна Windows, вызываемого при нажатии кнопки Обзор (Browse).

6. Нажмите кнопку Импортировать.

7. Система начнет процесс импорта. Появится окно Сообщение для отображения хода выполнения операции.

Рис. Окно Сообщение (выполнение операции)

При завершении операции красная стрелка на кнопке скроется. В окнеСообщение будет отображено сообщение об успешном выполнении операции импорта.

Рис. Окно Сообщение (завершение операции)

10. Если нет необходимости в просмотре результатов импорта, нажмите кнопку Ок и завершите выполнение инструкции. Если необходимо просмотреть результаты импорта, нажмите кнопку Просмотр и перейдите к следующему разделу инструкции.

11. Откроется страница в чем разница» rel=dofollow»>страница отчета о результатах импорта документов из БС.

Рис. Страница отчета о результатах импорта документов из БС

Отчет содержит информацию о результатах обработки каждого из документов, представленных в файле импорта.
12. Если Вы хотите сохранить отчет о результатах импорта в отдельный файл, задайте расположение и имя файла в блоке Сохранить файл отчета и нажмите кнопку Сохранить.

13. Для того, чтобы просмотреть платежные поручения, созданные в ходе последнего сеанса импорта, нажмите кнопку Просмотр документов.
В результате выполнения указанных действий импортируемые документы будут добавлены в список исходящих документов.

Как сделать экспорт документов в бухгалтерскую систему (в т.ч. в 1С)?

Для экспорта выписок:

1. Выберите пункт меню Документы из банка → Выписки.

2. Откроется страница в чем разница» rel=dofollow»>страница для задания реквизитов выписки.

3.Нажмите кнопку , расположенную на панели инструментов.

4. Откроется страница в чем разница» rel=dofollow»>страница Экспорт выписок в бухгалтерские системы.

Рис. Страница Экспорт выписок в бухгалтерские системы

5. В поле Выберите организацию выберите из раскрывающегося списка организацию, выписки из счетов которой должны быть экспортированы, или значение «Все», если необходимо экспортировать выписки из счетов всех организаций.

6. В блоке Выберите счета заполните поля, соответствующие счетам, выписки из которых должны быть экспортированы, или заполните полеВсе счета, если необходимо экспортировать выписки из всех счетов.

7. В блоке выбора Укажите период задайте период, выписки за который будут экспортированы. Если выбрано значение «За период», то в полях с и по задайте даты начала и окончания периода. Данные значения могут быть заданы вручную или же выбраны из календаря, вызываемого с помощью кнопок , расположенных справа от данных полей.

8. В случае если в файл экспорта необходимо включить данные о проводках по переоценке, заполните поле Проводки по переоценке.

10. Нажмите кнопку Экспорт.

11. Если выписки с заданными значениями параметров отсутствуют:

a. Появится соответствующее сообщение.
b. Нажмите кнопку Закрыть для закрытия сообщения.
c. Вернитесь к п. 5 и измените значения параметров.

12. Если выписки с заданными параметрами существуют, то будет запущена процедура экспорта. Появится окно Сообщение для отображения хода выполнения операции

Рис. Окно Сообщение (выполнение операции)

Примечание
В зависимости от формата файла экспорта текст сообщения о выполнении операции может различаться. При завершении операции красная стрелка на кнопке скроется. В окне Сообщение будет отображено сообщение об успешном выполнении операции экспорта.

15. Нажмите кнопку Просмотр.

Примечание
Скрытие окна Сообщение с помощью кнопки Закрыть не означает, что процедура экспорта завершена. Процедура экспорта не будет завершена без сохранения полученного файла. В противном случае, Вы не сможете начать новую операцию по экспорту / импорту документов.

16. В зависимости от формата файла экспорта способы сохранения могут различаться.

• При экспорте выписок RTF-формата:
a. Откроется страница в чем разница» rel=dofollow»>страница следующего содержания.
b. Выберите пункт меню Сохранить как. / Save Target As. контекстного меню ссылки заархивированный RTF-файл.
c. Откроется стандартный диалог сохранения файла на локальном диске.
d. Задайте параметры сохранения и нажмите кнопку Сохранить.

• При экспорте выписок в MS Excel:
a. Откроется страница в чем разница» rel=dofollow»>страница следующего содержания.
b. Выберите пункт меню Сохранить как. / Save Target As. контекстного меню ссылки заархивированный файл Excel.
c. Откроется стандартный диалог сохранения файла на локальном диске.
d. Задайте параметры сохранения и нажмите кнопку Сохранить. В указанном каталоге по каждому выбранному счету выписки будет сформирован файл экспорта следующего вида: номер счета_дата начала периода_дата окончания периода.xls.

Примечание
Если в процессе экспорта выбираются счета, выписки по которым в указанном периоде отсутствуют, сформированные файлы, помимо заголовков выписок, будут содержать сообщение об отсутствии данных о движении денежных средств в указанном периоде и информацию об остатке на счете.

Как выполнить начальную генерацию ключей?

Необходимо следовать инструкции, размещенной в разделе Башкомснаббанк online

1.Новым пользователям необходимо следовать инструкции с первой страницы.

2.Пользователям, которые уже пользуются системой и получили новое устройство СЗИ (eToken или SafeTouch), необходимо зайти в «Клиент-Банк» со своим старыми логин/паролем и ввести сеансовый ключ. После этого Клиент видит такое сообщение со статусом «Необходима начальная генерация»:

Нужно следовать инструкции со второй страницы с похожей картинки до логического завершения перегенерации.

Как выполнить плановую перегенерацию?

Необходимо выполнить п.п.1-9.

1) При входе в систему «Клиент-Банк» появится окно с сообщением «Необходима плановая перегенерация». Нажать кнопку «Далее».

3) В правом большом окне выбрать Абонента со статусом «Необходима плановая перегенерация». (щелкаем по строке с наименованием абонента).

4)Для создания нового запроса на перегенерацию нажать кнопку на панели инструментов.

5) Подписать документ и отправить его в банк. Для этого нажать кнопку на панели инструментов.

6) Распечатать Акт признания открытого ключа (сертификата) для обмена сообщениями в 2-х экземплярах для последующей передачи подписанных Актов в Ваше отделение Банка бухгалтеру-операционисту (сотруднику Банка, обслуживающему Ваш счет). Для этого необходимо нажать кнопку

7) Передать Акты операционисту в своё отделение. Обработка запроса на перегенерацию Банком происходит в течение одного рабочего дня с момента передачи Акта признания открытого ключа (сертификата) для обмена сообщениями.

8) При последующем входе в систему «Клиент-Банк» появится окно с сообщением «Получен новый сертификат». Необходимо выбратьАбонента (щелкаем по строке с наименованием абонента). Для получения нового сертификата нажать кнопку на панели инструментов.

9) В окне с сообщением Установите рабочий ключевой носитель абонента нажать кнопку «Ок».

10) В окне «Перегенерация комплекта ключей» нажать кнопку«Продолжить».

ВНИМАНИЕ. Для выполнения операции перегенерации необходим ввод сеансового ключа.

Истек срок действия сертификата (Пропустили перегенерацию)?

Необходимо распечатать и предоставить операционисту Заявления в зависимости от ситуации:

1.Если у Вас уже есть средство защиты информации (СЗИ) в виде еТокена или считывателя со смарт-картой, то необходимо предоставить только «Заявление на повторный выпуск сертификата».

2.Если у Вас нет СЗИ (ключи хранились на съемном носителе или на жестком диске), то кроме « Заявления на повторный выпуск сертификата » также необходимо «Заявление на средства защиты информации».

Заявления расположены на сайте Банка в разделе «Башкомснаббанк online»

Внимание: во избежание недоразумений, связанных с искажением информации в виде неправильно заполненных заявлений, уточняйте информацию по каждому случаю у экспертов по системе «Клиент-Банк», либо у операционистов.

Система запрашивает какой-то «пин-код для ключа: ****»?

Пин-код относится непосредственно к устройству СЗИ (eToken или SafeTouch)

Такой вопрос актуален только пользователям нового СЗИ, которые еще ни разу не заходил в систему «Клиент-Банк» с устройством. Для новых устройств значение пин-кода = 1234567890. Если после ввода пин-кода выходит ошибка с кодом 6 или 179 – Клиент вводит неверный пин-код. Необходимо вспомнить корректный пин-код, либо обратиться в службу экспертной поддержки системы «Клиент-Банк».

Система выдает ошибку «Ваш браузер не поддерживается системой BS-Client»

Система «Клиент-банк» работает только со стандартным браузером Internet Explorer, начиная с версии 7.
Если у Вас Internet Explorer 11 и/или операционная система Windows 8.1, то необходимо настроить режим представления совместимости:
1)Находим меню. Если меню скрыто – на клавиатуре наживаем Alt, тогда меню появится.

2)Нажимаем «Сервис», нажимаем «Параметры режима представления совместимости».

3) Нажимаем «Добавить» и «Закрыть» (напротив кнопки «добавить» должен быть адрес Клиент-банка).

Клиент-банк выдает ошибку «Проверка ActiveX. Внимание: в случае отказа от новой версии возможна некорректная работа системы!».

1)Нажимаем стрелочку вниз

2)Нажимаем «Разрешить для всех веб-сайтов» (также могут быть варианты «для всех пользователей» или «для всех веб-узлов»)

Клиент-банк выдает ошибку «Внимание! Загрузка ActiveX-компонента не была выполнена, в связи с чем вход в систему не может быть завершен…»

1) Наверху или внизу находим сообщение «Браузером Internet Explorer заблокировано содержимое этого веб-узла с ошибочным сертификатом безопасности» (отображение может отличаться от картинки, зависит от версии программного обеспечения на компьютере пользователя).

2)Нажимаем «Показать содержимое» (также может быть «Отображать содержимое»).

3) Загрузка установочного пакета. Ждем предложения установки.

4) Установка пакета.

Источник