что грозит за мошенничество с материнским капиталом
Любые махинации с материнским капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность
3774 жительницы Брянщины частично или полностью распорядились средствами материнского семейного капитала в текущем году. Пенсионный фонд перечислил для этого более 1,3 млрд. рублей.
Основным направлением реализации материнского капитала по-прежнему остается улучшение жилищных условий семьи. Без привлечения кредитных средств им воспользовались 1745 брянских мамочек. С привлечением кредитных средств материнский капитал использовали 1702 семьи.
1246 жительниц области поддержали в нынешнем году инициативу президента России и подали заявление на установление ежемесячной выплаты из средств материнского капитала. Для реализации этого направления с января 2019 года брянским семьям было перечислено более 69 млн. рублей.
Значительные средства материнского капитала (более 22 млн. рублей) были направлены в текущем году на образование детей и иные, связанные с этим расходы.
Любые махинации с материнским семейным капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность!
Любые аферы, связанные с попытками обналичить материнский капитал, квалифицируются правоохранительными органами как мошенничество в особо крупных размерах, и владелица сертификата может привлекаться как соучастница преступления. Санкция данной статьи предусматривает наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет.
Поэтому владельцам сертификата на материнский капитал следует быть бдительными и не доверять объявлениям с предложениями «обналичить» средства.
Схем мошенничества множество. Свои услуги по обналичиванию сегодня предлагают как частные лица, так и риелторы, вплоть до агентств недвижимости.
Сама схема обналичивания представляет собой обычную сделку по фиктивной покупке-продаже жилья.
Особым спросом стало пользоваться мошенничество с ипотекой. Это наиболее опасная для матерей схема обналичивания средств. Помимо риска потерять деньги, владелец материнского капитала может столкнуться с требованием оплатить все банковские проценты. При этом «купленные» таким образом квартиры практически всегда находятся под контролем организованной преступной группировки, и стать их реальным владельцем не получится.
— Мы много раз предупреждали брянцев, что обналичивать материнский капитал нельзя.
Уголовная ответственность за преступления, связанные с обналичиванием «материнского капитала». Как не стать жертвой мошенников и участником уголовного дела
Процесс получения указанной государственной помощи сводится к оформлению и приобретению специального документа, который именуется государственным сертификатом и является правоустанавливающим.
Органом, принимающим решение о выдаче государственного сертификата либо об отказе в совершении такого действия, является Пенсионный фонд России.
Материнский (семейный) капитал определяется в денежном выражении, размер которого установлен Федеральным законом N 256-ФЗ. Обналичивание данных денежных средств невозможно, так как сущность меры состоит в том, что по общему правилу средства предоставляются в безналичной форме. Они переводятся ПФР в соответствующие организации, которые помогают семьям реализовать свое право на государственную помощь по конкретному направлению. Такое решение было принято вышестоящими государственными органами для исключения возможности направления денежных средств не по назначению, предусмотренному Законом.
После получения именного государственного сертификата возможно направление денежных средств в полном объеме либо по частям на конкретные виды помощи, указанные в ст. 7 Федерального закона N 256-ФЗ:
1) улучшение жилищных условий;
2) получение образования ребенком (детьми);
3) формирование накопительной пенсии для женщин, перечисленных в п. п. 1 и 2 ч. 1 ст. 3 Федерального закона N 256-ФЗ;
4) приобретение товаров и услуг, предназначенных для социальной адаптации и интеграции в общество детей-инвалидов;
5) получение ежемесячной выплаты в соответствии с Федеральным законом «О ежемесячных выплатах семьям, имеющим детей».
Материнский (семейный) капитал установлен в следующих размерах:
1) 466 617 рублей при условии, что право на дополнительные меры государственной поддержки возникло до 31 декабря 2019 года включительно;
2) 466 617 рублей в случае рождения (усыновления) первого ребенка начиная с 1 января 2020 года. В случае рождения (усыновления) второго ребенка начиная с 1 января 2020 года при условии, что первый ребенок был рожден (усыновлен) также начиная с 1 января 2020 года, размер материнского (семейного) капитала увеличивается на 150 000 рублей и составляет в общей сумме 616 617 рублей;
3) 616 617 рублей в случае рождения (усыновления) второго ребенка начиная с 1 января 2020 года при условии, что первый ребенок был рожден (усыновлен) до 1 января 2020 года;
4) 616 617 рублей в случае рождения (усыновления) третьего ребенка или последующих детей начиная с 1 января 2020 года при условии, что ранее право на дополнительные меры государственной поддержки не возникло.
С момента вступления в действие Федерального закона от 29 декабря 2006 года N 256-ФЗ материнский (семейный) капитал стал не только эффективным инструментом осуществления демографической политики государства, но и весьма популярным предметом мошенничества. Как показывает практика, похитить эти средства пытаются многие, начиная от владельцев государственных сертификатов на материнский капитал, получивших их на законных основаниях, и заканчивая профессиональными мошенниками.
Одна из самых распространенных схем обналичивания сертификатов на МСК с целью улучшения жилищных условий сводится к тому, что обладатели сертификатов заключают с риелторскими компаниями, кредитными организациями или иными компаниями, осуществляющими предоставление займов, фиктивные договоры займа для покупки и/или фиктивные договоры купли-продажи жилья. При этом ложность сведений относительно договора купли-продажи состоит в том, что обладатели сертификатов приобретают либо несуществующую недвижимость, либо непригодное для проживания помещение, либо указывается цена выше реальной стоимости приобретаемого жилья, и зачастую она равняется размеру МСК на определенный период его действия.
Затем указанные договоры предоставляются в ПФР, а после их рассмотрения и одобрения на счета данных организаций (компаний) поступают денежные средства. По итогам деньги делятся между участниками сделки и расходуются на личные нужны.
По степени участия в преступной схеме самих владельцев сертификатов можно разделить на три вида:
1. От владельцев сертификатов требуется лишь передать сам сертификат сотруднику организации, а в некоторых случаях также поставить свои подписи в уже готовом пакете документов или на пустых бланках договоров, заявления о распоряжении средствами, расписок и т.п., после чего деньги вручаются владельцам сертификатов сразу (за счет средств организации) либо им предлагается дождаться момента перечисления денег из ПФР. Здесь степень их участия минимальна и, по сути, ограничивается лишь предоставлением средства совершения преступления (сертификата).
2. Владельцам сертификатов предлагается услуга по «юридическому сопровождению» процесса получения денежных средств, составляющих материнский капитал. В этом случае им отводится более активная роль в реализации преступных схем. Все необходимые подложные документы изготавливаются сотрудниками организации совместно с владельцами сертификатов, нередко для заключения фиктивных договоров купли-продажи жилых помещений привлекаются родственники или знакомые владельцев сертификатов. После составления пакета документов сотрудники организации передают их в ПФР совместно с владельцами сертификатов, т.е. и те, и другие принимают участие не только в предварительной преступной деятельности, но и непосредственно в реализации объективной стороны преступления. Денежные средства в таких случаях чаще всего передаются владельцам сертификатов после их поступления на банковский счет организации.
3. Владельцам сертификатов предлагается услуга только по «оформлению документов». В этом случае от них требуется наибольшая активность. Профессиональные мошенники совместно с владельцами сертификатов подготавливают необходимые содержащие недостоверные сведения документы, предлагая владельцам сертификатов самостоятельно подать данные документы в отделение ПФР, но при этом в заявлении о распоряжении средствами материнского капитала в качестве счета, на который следует зачислять денежные средства, составляющие материнский капитал, указывается банковский счет организации, оказывающей «услуги по обналичиванию». В случае одобрения заявления о распоряжении денежные средства из ПФР поступают на счет организации, после чего делятся между профессиональными мошенниками и владельцами сертификатов.
Во всех случаях владельцы государственных сертификатов подлежат привлечению к уголовной ответственности, в первом случае признаются пособниками в совершении преступления, во втором и третьем случаях признаются соисполнителями преступления.
Нужно понимать, что обналичить материнский капитал нельзя, это уголовно наказуемое деяние, за которое ответственность несет владелец сертификата и лицо, предлагающее провести сделку.
Объем ответственности за хищение при обналичивание материнского капитала предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств. В зависимости от наличия указанных факторов наказание может варьироваться от наложения штрафа в размере 120 000 рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.
Именно родители несут ответственность за распоряжение средствами материнского (семейного) капитала. Именно от решения родителей зависит правильное целевое использование средств материнского (семейного) капитала. Потратив впустую деньги сегодня, родители лишают своих детей материальной поддержки в будущем. Заботясь о достойном будущем своих детей, родители заботятся о собственной достойной старости.
Надо понимать, что по общему правилу, денежные средства, составляющие материнский (семейный) капитал, не могут поступить в собственность владельцев государственных сертификатов. Государство не выплачивает семьям, в которых родился второй ребенок, денежные средства, составляющие материнский капитал, а лишь берет на себя обязательство компенсировать расходы, понесенные ими на цели, прямо указанные в Законе.
Если владелец сертификата испытывает трудности в выборе направления средств материнского (семейного) капитала, то ему необходимо обратиться за помощью и советом к специалисту УПФР по месту жительства.
Материнский капитал — схемы мошенничества
М атеринский капитал стал хорошей мерой поддержи российских семей. После его внедрения многие смогли обзавестись собственным жильем или оплатить образование несовершеннолетних детей. Несмотря на это, в стране процветает мошенничество с материнским капиталом.
Сегодня, практически на каждом столбе и подъезде многоквартирного дома, можно обнаружить заманчивые объявления от неизвестных компаний, предлагающие помощь в получении денег с сертификата. Что они предлагают, какие способы незаконного обналичивания маткапитала существуют и какое наказание за них грозит, обсудим далее.
Законные способы использования маткапитала
Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.
Средства с сертификата можно направить на:
Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя. Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены. В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.
В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.
Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.
Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала
Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.
За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.
Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.
Пример. Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.
Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е. к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.
В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.
Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.
Наказание за мошенничество с материнским капиталом
Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.
Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.
Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.
Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.
Как доказать и куда обращаться в случае мошенничества с маткапиталом
В большинстве случаев, выявление факта мошенничества с использованием МК происходит от лица органов опеки или ПФ. После оформления сделки купли-продажи, не исключено проведение проверки купленной недвижимости и целевого направления средств.
Несмотря на вышесказанное, случаются ситуации обмана держателей сертификатов третьими лицами с целью завладения средствами. Куда обращаться в таком случае и как доказать свою правоту?
У вас есть уточняющие вопросы по тексту статьи? Задавайте их в комментариях!ЗАДАТЬ ВОПРОС СПЕЦИАЛИСТУ>>
Схемы мошенничества с МК сторонних компаний
Практика показывает, что большая часть обманутых граждан прибегает к помощи сторонних фирм.
Как правило, они предлагают:
В первом случае, владелец сертификата может не подозревать о том, что он пришел к мошенникам. К примеру, семья хочет купить квартиру, но не может поскольку ребенку не исполнилось 3 года, а ипотеку им не одобряют.
Сторонняя фирма, за определенную сумму вознаграждения, поможет оформить сделку. Однако, после получения подтверждения перевода средств на ее счета с ПФ, она попросту исчезает с ними.
Чтобы не столкнуться с подобной ситуацией, держателям сертификатов следует внимательно подходить к выбору фирм. Подобные компании существуют, и они работают вполне легально, однако их единицы. Остальная часть – мошенники. Определить обман можно заранее разузнав информацию о фирме в ПФ, по отзывам или просмотрев уставные документы.
К услугам третьих лиц, часто обращаются граждане, желающие получить средства с МК на руки. Сделать это предлагают за счет покупки участка или дома в каком-либо удаленном уголке РФ. Сотрудники фирм убеждают владельца МК, что помимо денег, ему в собственность перейдет имущество. За свои услуги, посредники берут от 100 и боле тысяч рублей в виде вознаграждения.
Зачастую, после заключения фиктивных сделок, владелец сертификата остается без денег. Ему попросту их не отдают. Оформленное имущество, на практике, может оказаться не существующим или быть перепроданным другим держателям МК огромное количество раз.
Судебная практика мошенничества с маткапиталом
Рассмотрение дел о мошенничестве с маткапиталом – это не редкость. Выявление фактов нарушений с целью завладения средствами с сертификата, происходит достаточно часто. Судебная практика показывает, что наиболее часто происходит обман с документами и вступление в сговор с третьими лицами (фирмами).
Предлагаем рассмотреть несколько примеров судебных дел и вынесенных решений относительно мошенничества с МК:
Как видно из примеров, мошенничество с МК раскрывается достаточно быстро и наказывается строго.
Для принятия решения в вашей конкретной ситуации обратитесь, пожалуйста, к специалисту через форму онлайн-консультанта либо по телефонам:
Ответственность за незаконное использование средств материнского капитала
Отделение ПФР по Тамбовской области обращает внимание владельцев государственных сертификатов на материнский (семейный) капитал (МСК), что средства капитала нельзя обналичить.
Желание обойти закон чревато возбуждением уголовного дела. За последнее время в России вынесены уже десятки обвинительных приговоров за попытку незаконно использовать средства МСК. И это не только «условные» сроки, но и судебные решения, связанные с реальным лишением свободы.
В большинстве случаев злоумышленники заключали с владельцами сертификатов мнимые сделки по получению займов. Затем они предоставляли заведомо ложные сведения о приобретении объектов недвижимости в органы ПФР для получения компенсации и погашения фиктивных кредитов. Часть полученных средств возвращалась владельцам сертификатов, остальные деньги распределялись между соучастниками преступной группы.
В органах ПФР Тамбовской области выстроена система контроля за выдачей государственных сертификатов и перечислением средств МСК. В первую очередь, проверяется право на получение сертификата, далее проводится проверка полноты представляемого пакета документов на расходование «материнских» денег. И если есть подозрения в попытке незаконно получить сертификат или неправильно использовать средства МСК, материалы передаются в правоохранительные органы.
Кроме того, в целях противодействия этим негативным фактам органы ПФР тесно взаимодействуют с областной администрацией, органами ЗАГС, Росреестра, УВД, управлением образования, органами нотариата.
Обращаем внимание владельцев государственных сертификатов, что обладатель государственного сертификата, который соглашается принять участие в сомнительных схемах, идет на совершение противоправного действия и может быть признан соучастником преступления по факту нецелевого использования государственных средств.
Отделение ПФР по Тамбовской области призывает собственников сертификатов быть бдительными, не верить рекламным объявлениям с предложениями «обналичить» материнский капитал, не участвовать в схемах сомнительных организаций и не соглашаться на такие сделки. Семья должна учитывать интересы детей при распоряжении средствами материнского капитала, а не извлекать сиюминутную выгоду.
Следует также знать, что с 15 апреля 2020 года Пенсионный фонд приступил к проактивной выдаче государственных сертификатов на МСК (то есть без личного обращения с заявлением и документами в клиентские службы ПФР или МФЦ).
Проактивный режим заключается в следующем. После рождения ребенка и соответствующей регистрации факта рождения в органах ЗАГС сведения о ребенке (детях) поступают в органы Пенсионного фонда, после чего проводится работа по присвоению СНИЛС на ребенка и определению права семьи на материнский капитал.
После оформления СНИЛС и подтверждения права на МСК, информация об этом автоматически направляется в «Личный кабинет» на сайте ПФР и Едином портале госуслуг (ЕПГУ).
Поэтому очень важно, чтобы у самого обладателя сертификата на материнский капитал был доступ к данным сведениям. Для этого нужно быть зарегистрированным на ЕПГУ с подтвержденной учетной записью на сайте ЕСИА. Зарегистрироваться на портале лучше заблаговременно, еще до рождения ребенка.
Сам сертификат теперь оформляется в электронном виде. Однако при необходимости бумажная копия документа может быть заверена управлением ПФР по месту обращения.
Группа по взаимодействию со СМИ
ОПФР по Тамбовской области
«горячая линия» 8-800-600-07-54
Какое наказание за мошенничество с материнским капиталом?
Введение материального поощрения за рождение детей не замедлило сказаться на численности населения Российской Федерации. Затянувшийся демографический кризис постепенно сдает позиции. Цветущие, полные сил девушки потянулись в роддома.
Однако вездесущий закон сохранения энергии и здесь диктует правила. Если показатели рождаемости пошли вверх, то криминальная обстановка в финансовой сфере ухудшилась. Значительность выдаваемой государством суммы перевешивает в некоторых гражданах ответственность за будущее собственных детей.
Мошенничество, связанное с государственными выплатами, карается 159 статьей Уголовного кодекса России. Размер материнского капитала – 453 000 рублей. Сумма крупная, потому и наказание за обналичивание и нецелевое использование предусмотрено суровое. Однако не все граждане, решающиеся на незаконные действия, знают что ожидает их в будущем.
Какие действия с материнским капиталом незаконны
Для упорядочивания действий с полученными сертификатами 29 декабря 2006 года принят закон №256. В нем оговорены все возможные способы реализации полученных от государства денег. Отступление от указанных положений считается преступлением.
Материнский капитал нельзя использовать следующим образом:
Граждане, не соблюдающие правила использования материнского сертификата, рискуют. В их отношении обязательно возбудят уголовное дело по 2 части 159 статьи. Не имеет значения каким путем обналичивался или реализовывался выданный капитал. Владелец сертификата привлекается к ответственности при любых обстоятельствах.
Ответственность за мошенничество с материнским капиталом
Незаконные действия с материнским капиталом повлекут нешуточное наказание. Для определения степени вины учтут последствия, к которым привело совершенное преступление.
Вот применяемые меры воздействия:
При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности в детали мошеннической схемы. Владелец материнского капитала обязан использовать его только на ограниченные цели – это главное.
Судебная практика показывает, что в подобных делах 70% приговоров предусматривают лишение фигуранта свободы. Только в 10% случаев назначают штраф или принудительные работы. Попадающимся на мошенничестве с материнскими сертификатами легко отделаться не получится.
Наказание за мошенничество с материнским капиталом
Стремление поскорее получить долгожданный сертификат рождает желание помочь протеканию процесса путем подкупа чиновников, ответственных за оформление. Это наказуемое действие, по отношению к которому применяется 291 статья Уголовного кодекса России. Если гражданин не дает самостоятельно взятку, а делает это через риэлтора, отвечать все равно придется.
Несмотря на суровые меры воздействия количество преступлений, связанных с растратой материнского капитала, не снижается. Выдавая сертификат, работники Пенсионного фонда разъясняют новоявленным владельцам ответственность за подделку документов и предоставление заведомо ложной информации.
При этом не обязательно подписывать какие-либо бумаги. Хватит устного предупреждения. При возбуждении судебного процесса согласие с поставленными условиями посчитают доказательством вины гражданина. Отпереться, сославшись на незнание, не получится.
Некоторые юридически безграмотные граждане считают несовершенным российское законодательство. Они хотят воспользоваться брешью в вопросе контроля за использованием материнского капитала.
Такие попытки обречены на провал и сулят махинаторам большие неприятности. Мера государственного стимулирования рождаемости действует с января 2007 года. Схемы аферистов известны и служащим Пенсионного фонда, и сотрудникам правоохранительных органов.
В ПФ Российской Федерации проводятся ежегодные проверки. Отслеживаются все операции, связанные с материнским капиталом. Подозрительные сделки выделяются в особую категорию и проверяются прокуратурой. Лучше не жульничать и направить полученные деньги на законные цели.