что делает невидимая рука рынка
Невидимая рука рынка
«Жадность — это хорошо», — заявляет Гордон Гекко, злодей из фильма «Уолл-стрит», киноклассики 1980-х. Этот убийственный афоризм подтвердил худшие страхи благонамеренного общества, опасавшегося финансистов. Головорезы из каменных джунглей Манхэттена уже не стеснялись своей вопиющей алчности — напротив, они гордо выставляли ее напоказ наряду с полосатыми рубашками и красными подтяжками.
Разумеется, «Уолл-стрит» шокировал зрителей конца XX века, но представьте себе, как подобное заявление восприняли бы двести лет назад, когда в интеллектуальной жизни доминировала Церковь и определение людей как экономических животных было близко к святотатству. Тем легче вам будет осознать, насколько радикальной стала для своей эпохи теория «невидимой руки», предложенная Адамом Смитом в XVIII веке. Книгу Смита, как и ее голливудского потомка, ждал огромный коммерческий успех: первый тираж быстро разлетелся, и с тех пор этот труд стал частью экономического канона.
Роль личной выгоды
«Невидимая рука» — это метафора для закона спроса и предложения, объясняющая, каким образом взаимодействие этих факторов служит выгоде всего общества. Самое простое объяснение таково: людей, действующих исходя из личной выгоды, нельзя считать плохими. В условиях свободного рынка объединенные усилия всех тех, кто преследует собственные интересы, в итоге выгодны обществу в целом и обогащают всех и каждого.
В своем шедевре «Богатство народов» (1776) Смит использует выражение «невидимая рука» всего три раза, однако следующий отрывок подчеркивает его важность:
Каждый отдельный человек. не имеет в виду содействовать общественной пользе и не сознает, насколько он содействует ей. Направляя эту промышленность таким образом, чтобы ее продукт обладал максимальной стоимостью, он преследует лишь собственную выгоду, причем в этом случае, как и во многих других, он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем и не входила в его намерения. Преследуя свои собственные интересы, он часто более действенным образом служит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится делать это. Мне ни разу не приходилось слышать, чтобы много хорошего было сотворено теми, кто делал вид, что он ведет торговлю ради блага общества.
Эта концепция объясняет, почему свободный рынок сыграл столь значительную роль в развитии сложных современных сообществ.
Ведомые невидимой рукой
Возьмем изобретателя по имени Томас, который придумал новый тип лампочки — более экономной, долговечной и яркой, чем прочие. Томас сделал это, руководствуясь личной выгодой — в надежде стать богатым и, возможно, знаменитым. Побочный продукт будет полезен всему обществу: появятся рабочие места для изготовителей лампочек; жизнь тех, кто их купит, улучшится; жилые помещения станут светлее. Если бы лампочки не пользовались спросом, Томасу никто не заплатил бы, то есть невидимая рука, по сути, отвесила бы ему оплеуху за его ошибку.
Томас запускает свой бизнес, и другие предприниматели, видя, что он получает прибыль, пытаются обойти изобретателя, предлагая похожие лампочки, но еще ярче и лучше. Конкуренты тоже начинают богатеть. Но невидимая рука не дремлет. Чтобы оставить рынок за собой, Томас снижает цену на свой товар. Обрадованные покупатели получают пользу от еще более дешевых лампочек.
На каждой стадии этого процесса Томас действует исходя не из общественного, а из личного интереса, однако, как ни парадоксально, в итоге выигрывают все. В каком-то смысле теория невидимой руки аналогична математической идее «минус на минус дает плюс». Если только один человек блюдет свою выгоду, а остальные действуют альтруистично, результат не будет полезен обществу. Пример тому — компания Coca-Cola, которая в 1980-х изменила рецепт своего газированного напитка в попытке привлечь более молодых, следящих за модой покупателей. Напиток New Coke не оправдал надежд: покупатели не оценили перемену вкуса, продажи упали. Послание невидимой руки рынка было очевидным, и Coca-Cola, столкнувшись с падением прибыли, отказалась от New Coke уже через пару месяцев. Компания вернулась к прежнему рецепту, чему покупатели были рады, как и топ-менеджеры Coca-Cola — взлету и прибыли.
Адам Смит признавал, что в некоторых обстоятельствах теория невидимой руки неверна. К ним относится известная «трагедия общин». Если у нас есть ограниченное количество некоего ресурса, например, пастбище в общественном пользовании, то те, кто пасет на этой земле скот, делают это во вред соседям. Подобный аргумент эффективно использовали борцы с глобальным потеплением.
Границы свободного рынка
В последние десятилетия правые политики время от времени узурпируют концепцию невидимой руки рынка, однако теория Смита вовсе не связана с каким-либо политическим мировоззрением. Это позитивная экономическая теория, пусть она и ослабляет позиции людей, считающих, что экономикой куда лучше управлять сверху: пусть власти решают, что именно нужно производить.
Невидимая рука рынка акцентирует внимание на том, что индивиды — а вовсе не правительства и администраторы — должны уметь понять, что производить и что потреблять. Тут есть важные оговорки. Смит тщательно разграничивает личный интерес и чисто эгоистическую жадность. Кроме прочего, в наших интересах — создать комплекс законов и правил, который защитит потребителей. Речь об имущественном, патентном, авторском праве, о законах, защищающих работников. Невидимую руку рынка должно подкреплять правовое регулирование.
«Не от благожелательности мясника, пивовара или булочника ожидаем мы получить свой обед, а от соблюдения ими своих собственных интересов. Мы обращаемся не к гуманности, а к их эгоизму и никогда не говорим им о наших нуждах, а лишь об их выгодах» Адам Смит
Вот в чем ошибся Гордон Гекко. Тот, кто движим одной только жадностью, может попытаться обойти закон, чтобы обогатиться за счет других. Адам Смит этого не одобрил бы.
Адам Смит (1723–1790)
Отцом экономической науки стал интеллектуал-бунтарь — редкое сочетание для человека, родившегося в шотландском городке Керколди. Как и подобает первому экономисту, Смит был эксцентричным ученым, считал, что не принадлежит к научному истеблишменту, и время от времени жаловался на свою необычную внешность и недостаток общительности. В его кабинете в университете Глазго повсюду высились огромные стопки книг — такую же картину можно наблюдать в кабинетах многих современных последователей Смита. Бывало, он разговаривал сам с собой и ходил во сне.
Слова «невидимая рука» появились в первой книге Смита «Теория нравственных чувств» (1759), посвященной человеческому общению, а также соотношению моральных устоев и присущего человеку стремления к личной выгоде. Покинув Глазго, чтобы стать наставником юного герцога Баклю, Смит начал работу над книгой, вышедшей позднее под названием «Исследование о природе и причинах богатства народов».
Впоследствии Смит сделался своего рода интеллектуальной звездой. Его идеи не только повлияли на всех великих экономистов, они также содействовали промышленной революции и первой волне глобализации, сошедшей на нет в течение Первой мировой войны. В последние 30 лет Смит вновь стал героем для экономистов — его размышления о свободном рынке, свободной торговле и разделении труда являются основой современной экономической мысли.
В 2007 году Смит удостоился чести стать первым шотландцем на банкнотах Банка Англии: его портрет мы видим на купюре в 20 фунтов.
Невидимая рука рынка
Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! В сегодняшней статье поговорим о пожалуй самой известной метафоре в экономике — невидимой руке рынка. В статье вы узнаете что такое невидимая рука рынка и как она работает. Также в статье описаны некоторые другие особенности, дан пример и ответы на наиболее популярные вопросы о невидимой руке рынка Адама Смита. Обо всем этом далее в статье.
Содержание статьи:
Что такое невидимая рука?
Невидимая рука — это метафора невидимых сил, которые движут свободной рыночной экономикой. Благодаря личным интересам и свободе производства и потребления реализуются наилучшие интересы общества в целом. Постоянное взаимодействие отдельных факторов давления на рыночный спрос и предложение вызывает естественное движение цен и торговый поток.
Как работает невидимая рука
Невидимая рука — это часть laissez-faire (принцип невмешательства), что означает подход «будь как будет» к рынку. Другими словами, этот подход утверждает, что рынок найдет равновесие без вмешательства государства или других вмешательств, вынуждающих его принимать неестественные закономерности.
Шотландский мыслитель эпохи Просвещения Адам Смит представил эту концепцию в нескольких своих трудах, таких как экономическая интерпретация в своей книге «Исследование природы и причин богатства народов» (часто сокращенно просто «Богатство народов»), опубликованной в 1776 г. и в «Теории моральных чувств», опубликованной в 1759 г.. Термин нашел применение в экономическом смысле в 1900-х годах.
Метафора невидимой руки выражает две важные идеи. Во-первых, добровольная торговля на свободном рынке приносит непреднамеренные и широко распространенные выгоды. Во-вторых, эти выгоды больше, чем у регулируемой плановой экономики.
Каждый свободный обмен создает сигналы о том, какие товары и услуги ценны и насколько сложно их вывести на рынок. Эти сигналы, зафиксированные в системе цен, спонтанно направляют конкурирующих потребителей, производителей, дистрибьюторов и посредников, каждый из которых реализует свои планы, на удовлетворение потребностей и желаний других.
Особенности невидимой руки
Производительность и прибыльность бизнеса повышаются, когда прибыли и убытки точно отражают желания инвесторов и потребителей. Эта концепция хорошо продемонстрирована на известном примере в «Очерке экономической теории» Ричарда Кантильона (1755 г.), книге, на основе которой Смит развил свою концепцию невидимой руки.
«Исследование природы и причин богатства народов» Смита было опубликовано во время первой промышленной революции и в том же году, что и Американская Декларация независимости. Невидимая рука Смита стала одним из основных оправданий экономической системы рыночного капитализма.
В результате деловой климат в США развивался с общим пониманием того, что добровольные частные рынки более продуктивны, чем экономика, управляемая государством. Даже правительственные правила иногда пытаются включить невидимую руку.
Бывший председатель ФРС Бен Бернанке объяснил, что «рыночный подход — это регулирование невидимой рукой», которое «направлено на то, чтобы согласовать стимулы участников рынка с целями регулирующего органа».
Пример невидимой руки
Кантильон описал изолированное поместье, разделенное на конкурирующие арендованные фермы. Независимые предприниматели управляли каждой фермой, чтобы максимизировать свое производство и прибыль. Успешные фермеры внедрили лучшее оборудование и технику и вывели на рынок только те товары, за которые потребители были готовы платить. Он показал, что прибыль была намного выше, когда поместьем управляли конкурирующие корыстные интересы, а не командная экономика предыдущего домовладельца.
Популярные вопросы о невидимой руке рынка
Почему так важна невидимая рука?
Невидимая рука позволяет рынку достичь равновесия без вмешательства государства или других вмешательств, вынуждающих его к неестественным схемам. Когда спрос и предложение естественным образом достигают равновесия, избыточного предложения и дефицита можно избежать. Наилучшие интересы общества достигаются через личный интерес и свободу производства и потребления.
Как сегодня используется невидимая рука?
Как объяснил бывший председатель ФРС Бен Бернанке, «рыночный подход — это регулирование невидимой рукой», которое «направлено на согласование стимулов участников рынка с целями регулирующего органа».
Что Адам Смит сказал о невидимой руке?
Адам Смит писал о невидимой руке в своих трудах 1700-х годов, отмечая, что механизм невидимой руки приносит пользу экономике и обществу благодаря корыстным людям. Смит упоминает «невидимую руку», которая представляет собой автоматические механизмы ценообразования и распределения в экономике, которые прямо или косвенно взаимодействуют с централизованными органами планирования сверху вниз.
Резюме
А на этом сегодня все про невидимую руку рынка Адама Смита. Надеюсь статья оказалась для вас полезной. Делитесь статьей в социальных сетях и мессенджерах и добавляйте сайт в закладки. Успехов и до новых встреч на страницах проекта Тюлягин!
Что такое невидимая рука рынка. Объясняем простыми словами
Проще говоря, идея в том, что когда каждый отстаивает свои экономические интересы, это полезнее для общества, чем государственное регулирование.
Логика простая: спрос и предложение стремятся к балансу. Если потребность в каком-то товаре возрастает, а предложения недостаточно, тогда цена на товар растёт. Но предприниматели видят это и начинают производить этот товар. Если они выпустят его слишком много, а спрос расти не будет, то цена начнёт падать. Так спрос и предложение регулируют сами себя.
Метафору про невидимую руку рынка придумал легендарный экономист XVIII века Адам Смит, бывший сторонником невмешательства государства в экономику.
Пример употребления на «Секрете»
«Пресловутое импортозамещение работает в России в самых уродливых формах. Как только власти запрещают ввоз чего-нибудь, местные поставщики просто взвинчивают цены и снижение импорта компенсируется снижением потребления. Невидимая рука рынка ищет, не как начать производство санкционного продукта в России, а как завезти его через Белоруссию под другим таможенным кодом».
(Директор Sapiens Consulting Святослав Бирюлин — в колонке о том, почему не стоит ждать роста экономики России.)
Мнение
Свободный рынок способствует установлению мира, пишет Джон Тамни в своей книге «Как работает экономика»: «Свободная торговля приносит мир. Журналист The New York Times Томас Фридман заметил, что ни одна страна, в которой есть McDonald’s, ещё не вторгалась в другую страну, в которой тоже есть McDonald’s. Когда торговля свободна, главным приоритетом производителей является успех и процветание тех стран, куда они экспортируют свои товары. Они предпочитают вести с ними торговлю, а не воевать».
Критика
Принцип невидимой руки рынка имеет свои слабые места, за что его критикуют экономисты:
Существование монополий, картелей, неравное распределение информации между участниками рынка и другие факторы подрывают саму возможность того, что «рынок всё приведёт к балансу».
Принцип невидимой руки рынка — что это и как работает?
Принцип невидимой руки — это равновесие на рынке при котором идет регулирование спроса и предложения с помощью рыночных механизмов. Это происходит путем саморегулирования между предпринимателем и потребителем, исходя из удовлетворения потребностей и интересов каждой группы.
Принцип невидимой руки рынка — что это такое?
Термин «Принцип невидимой руки» был введен шотландским экономистом Адамом Смитом. Этим понятием он называл загадочные рыночные процессы между покупателями и продавцами. То есть на регулирование спроса и предложения оказывала влияние какая-то третья сторона.
Таинственная невидимая рука рынка координировала желания покупателя приобрести товар, а продавцов стимулировала предлагать именно этот товар.
Принцип невидимой руки — основные понятия за 60 секунд.
Из чего состоит принцип невидимой руки?
Главный принцип продаж состоит в полезности продукта покупателю и получение выгоды продавцу. Согласно этому «невидимая рука» состоит из шести основных пунктов:
Как работает невидимая рука рынка?
Соблюдая все шесть вышеперечисленных составляющих «невидимой руки» происходит уравновешивание и баланс спроса и предложения.
Адам Смит создал теорию, суть которой заключается в следующем:
Свободное взаимодействие индивидуумов приводит не к хаосу, а к порядку: думая каждый о себе и обеспечивая себе блага (прибыль) он невидимой рукой делает благо другим (обществу).
На рынке устанавливается реалистичная цена, которая будет выгодна продавцу и покупателю. Когда спрос на товары уменьшается, происходит изменение их производства вплоть до полного прекращения.
Бизнес вовремя отслеживает изменения в покупательской среде и перенаправляет свой капитал в высокодоходные проекты.
Даже при незначительных отклонениях спроса невидимая рука экономики создает перенаправление и регулирование выпуска товаров в большую или меньшую сторону.
Основная суть «принципа невидимой руки рынка» заключается в том, что каждый потребитель и предприниматель ищет максимальную выгоду для себя. При этом происходит усовершенствование технологических процессов, применение инновационных методов в производстве. Это в дальнейшем приводит к общему улучшению экономики и жизни общества.
Заключение
Принцип невидимой руки, который сформулировал Адам Смит актуально и находит свое отражение в современной экономике.
«Невидимая рука» — это разнообразие и порядок в экономике, которая использует все рыночные механизмы. Этот принцип важен не только для конкретного потребителя и производителя товара. В данном принципе показано, как частная выгода приносит пользу всему обществу.
Широкой публике Адам Смит известен как автор понятия, невидимой руки.
В реальность Адам Смит использовал это словосочетание всего лишь трижды.
1. Первый раз он использует эту фразу в Истории астрономии:
В разделе «О происхождении философии» Смит, описывая отношение древних народов к объектам природы, отмечал, что « такой объект представляется действующим по воле и намерению некой невидимой (invisible) и расчетливой (designing) силы. Например, море, которое покоится в штиль и вздымается в шторм по благостному желанию Нептуна».
Буквально через несколько предложений Смит говорит о «невидимой руке Юпитера»:
For it may be observed, that in all Polytheistic religions, among savages, as well as in the early ages of heathen antiquity, it is the irregular events of nature only that are ascribed to the agency and power of the gods. Fire burns, and water refreshes; heavy bodies descend, and lighter substances fly upwards, by the necessity of their own nature; nor was the invisible hand of Jupiter every apprehended to be employed in those matters. But thunder and lightning, storms and sunshine, those more irregular events, were ascribed to his favour, or his anger. Man, the only designing power with which they were acquainted, never acts but either to stop, or to alter the course, which natural events would take, if left to themselves. Those other intelligent beings, whom they imagined, but knew not, were naturally supposed to act in the same manner; not to employ themselves in supporting the ordinary course of things, which went on of its own accord, but to stop, to thwart, and to disturb it. And thus, in the first ages of the world, the lowest and most pusillanimous superstition supplied the place of philosophy.
2. Второй раз в Теории нравственных чувств
По-видимому, какая-то невидимая рука заставляет их принимать участие в таком же распределении предметов, необходимых для жизни, какое существовало бы, если бы земля была распределена поровну между всеми населяющими её людьми. Таким образом, без всякого преднамеренного желания и вовсе того не подозревая, богатый служит общественным интересам и умножению человеческого рода.
3. Третий раз фраза присутствует в уже в знакомой нам «Исследование о природе и причинах богатства народов»:
Но всякий человек употребляет капитал на поддержку промышленности только ради прибыли, поэтому он всегда будет стараться употреблять его на поддержку той отрасли промышленности, продукт которой будет обладать наибольшей стоимостью и обмениваться на наибольшее количество денег или других товаров.
Но годовой доход любого общества всегда в точности равен меновой стоимости всего годового продукта его труда или, вернее, именно и представляет собой эту меновую стоимость. И поскольку каждый отдельный человек старается по возможности употреблять свой капитал на поддержку отечественной промышленности и так направлять эту промышленность, чтобы продукт её обладал наибольшей стоимостью, постольку он обязательно содействует тому, чтобы годовой доход общества был максимально велик. Разумеется, обычно он не имеет в виду содействовать общественной пользе и не сознает, насколько он содействует ей. Предпочитая оказывать поддержку отечественному производству, а не иностранному, он имеет в виду лишь свой собственный интерес, и осуществляя это производство таким образом, чтобы его продукт обладал максимальной стоимостью, он преследует лишь свою собственную выгоду, причём в этом случае, как и во многих других, он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем и не входила в его намерения; при этом общество не всегда страдает от того, что эта цель не входила в его намерения. Преследуя свои собственные интересы, он часто более действительным образом служит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится делать это.
Ни о каком рынке у Адама Смита в его работах речи не шло!
Более того, современникам Адама Смита было очевидно, что под невидимой рукой имеется ввиду «Божественная длань». В те времена еще не изобрели идею о происхождении человека из обезьяны, поэтому быть религиозным человеком — норма того времени!
Приведенные примеры свидетельствуют, что сам Смит никакого особого смысла в понятие, невидимая рука, не вкладывал и применял его в качестве эпитета Божьего промысла.
Более того, то что говорил Адам Смит в корне противоречит идеям современных либералов:
«Каким бы эгоистичным ни казался человек, в его природе явно заложены определённые законы, заставляющие его интересоваться судьбой других и считать их счастье необходимым для себя, хотя он сам от этого ничего не получает, за исключением удовольствия видеть это счастье»
Сейчас же диванные либералы-рыночники привлекательность «невидимой руки» объясняют тем, что движущей силой прогресса назначаются низменные человеческие свойства — жадность, мол, не надо ничего делать и ни с чем бороться — все само собой устаканится.
Понятно, что среднестатистический либерал никаких серьезных трудов по экономике, включая того же самого Адама Смита, никогда не читал, невидимая рука рынка играет для него роль Бога, который все видит, все знает и справедлив. Кстати, уже доаказан, что понимать европейскую культуру совсем необязательно, чтобы её любить.
Весь спор с либералом сводится к тому, что невидимая рука рынка всё сама расставит по своим местам и всё тут!
А если у невидимой руки рынка не получается, то только потому, что её мешает Невидимая Рука Кремля\Госдепа.
О роли религии в экономической и любой другой деятельности Адам Смит высказался довольно ясно: «благоволение народа сохраняет устоявшиеся религиозные формы и церемонии долгое время после того, как исчезают обстоятельства, впервые вызвавшие их к жизни и делавшие их разумными»
Адам Смит. Исследование о природе и причинах богатства народов. М.: Эксмо, 2016. С. 710.
Кстати, окончательно полностью нерегулируемый рынок умер в процессе Мирового экономического кризиса, начавшегося в 1929 г.
Но не говорите об этом адептам АЭШ)) Они верят в уличную магию рынка больше чем коммуняки в бессмертие учения Маркса-Энгельса.