Банк этой страны один из самых надежных в мире

ТОП самых безопасных и надежных банков мира.

Перечисление стран с самыми безопасными банками зависит от уровня отсечения в рейтингах: если учитываются все банки с рейтингом не ниже Axx, то Канада на 6 позиций опережает США в Северной Америке. В Южной Америке Чили с 5 банками затмевает Мексику и Перу, каждый из которых имеет по одному банку.

В Западной Европе самые надежные банки в Германии – 4. По одному из них есть в Швейцарии, Нидерландах, Норвегии, Швеции и Франции. В Центральной Европе в Польше 3 банка и один в Чехии. Некоторые из крупнейших банков Азиатско-Тихоокеанского региона: Сингапур и Южная Корея имеют по три банка, Китай – два, а Гонконг и Тайвань – по одному.

На Ближнем Востоке в ОАЭ четыре банка, в Кувейте – три, а в Израиле и Катаре – по одному. В Австралии 9 банков, а в Новой Зеландии – один.

В Африке нет банков с рейтингом выше BB +.

Трудно сказать, какой банк является самым безопасным в мире, поскольку все банки с рейтингом AAA обычно считаются одинаково безопасными. С одной стороны, мы можем выбрать, какие банки являются наиболее безопасными, исходя из размера банка, и в этом случае это KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau – немецкий государственный банк в Германии) активы которого превышают 550 миллиардов долларов.

Сказать, в какой стране лучшая банковская система, зависит от того, измеряете ли вы свободу действий, законодательный контроль, надзор или методы бухгалтерского учета. Практически все банки в Европейском Союзе используют одни и те же методы, поэтому у них нет реального выбора.

Банки в США обычно подвергаются более тщательному мониторингу, чем в остальном мире. Китай – особый случай, поскольку все банки там в основном государственные и очень жестко контролируются.

Есть несколько способов ранжирования самых безопасных банков в мире:

Тремя основными справочными службами, которые составляют регулярные и актуальные рейтинги, являются Fitch, Moody’s и Standard & Poor. Они используют немного другую методологию для получения стандартного трехбуквенного рейтинга, где AAA (или в случае Moody’s, Aaa) является наивысшим возможным рейтингом, за которым следуют AA +, AA- (опять же, Moody’s использует несколько разные рейтинги Aa1, Aa2) и т. д. дальше, вниз через Bxx, Cxx.

Кто такие мировые рейтинговые агентства – смотрите тут.

Чтобы составить список самых безопасных банков в мире, используя только банки с рейтингом AA или выше, то есть только семь банков, и все они являются европейскими банками среднего уровня с активами в диапазоне от 100 до 500 миллиардов долларов.

Источник

9 самых надежных банков мира в 2021 году по версии Global Finance

Международный финансовый журнал Global Finance оценил качество работы банков во всем мире. Расскажем, финансовые показатели каких банков остались стабильными и кому можно доверить свои деньги.

Ежегодно журнал публикует обзоры и рейтинги банков мира, регионов или конкретной страны. Лучшие банки награждают премиями.

Все банки оценивались по 100-бальной системе. Учитывались такие критерии:

Учитывалось также, как банки заботились о клиентах в пандемию: было ли им удобно пользоваться услугами банка, не выходя из дома.

Лучшие банки мира по регионам

Лидерами регионов стали самые технологичные банки. Именно пандемия подтолкнула клиентов активно пользоваться онлайн-услугами.

Банки поддержали бизнес и частных кредиторов, предоставили многим каникулы и отсрочки платежей. Также они внесли вклад в социальные и медицинские кампании по борьбе с коронавирусом. В это же время другие банки временно приостановили выплату дивидендов.

В 2020 году банки-лидеры регионов подтвердили финансовую устойчивость, надежность и высокое качество активов.

Лучшие банки мира в 2021 году

Полный список банков на сайте Global Finance

Лучшие банки Европы в странах с инвестиционными программами

Global Finance отдельно оценил банки европейских стран. Для анализа использовались те же показатели, что и при выборе лучших банков мира.

Стоимость услуг определяет банк. Для граждан страны условия всегда выгоднее, а отношение к ним — лояльнее. Например, россиянам труднее стать клиентами европейских банков. Поэтому инвесторы оформляют вид на жительство, чтобы получить возможность проводить расчеты по бизнесу и хранить сбережения на более выгодных условиях.

Банки-лидеры в европейских странах с инвестпрограммами

Страна ️	Банк
Австрия	BAWAG Group
Кипр	Hellenic Bank
Греция	Eurobank
Мальта	HSBC
Португалия	Banco Santander Totta
Швейцария	UBS
Великобритания	Barclays

Полный список банков на сайте Global Finance

Австрийский банк показал хорошие производственные показатели: выручка от основной деятельности увеличилась на 1% и составила почти 1,2 млн евро, а чистый доход вырос на 4% по сравнению с декабрем 2019 года.ВНЖ в Австрии могут получить финансово независимые лица. Инвесторы получают статус по квотам. Правительство выделяет ограниченное количество квот — в 2021 их всего 450. Оформление статуса занимает от трех месяцев.Банк Кипра сохранил прочную позицию ликвидности на уровне 22,5%, а кипрские депозиты составляют 85% от общей суммы. За первые девять месяцев 2020 года банк получил чистую прибыль в 40 миллионов евро.

ПМЖ на Кипре выдают за покупку недвижимости, местных акций или паев. Минимальная сумма инвестиций по всем опциям одна ― 300 000 €. Оформление карты занимает два месяца.

Eurobank Греции поддержал клиентов во время пандемии: предоставил новые ссуды, ввел моратории на платежи и кредиты.

ВНЖ в Греции получают за инвестиции от 250 000 €. Инвестор выбирает из трех опций: открыть вклад в местном банке, купить недвижимость или акции греческих компаний. Процедура занимает около трех месяцев.

Позиция ликвидности банка Мальты остается прочной ― соотношение кредитов и депозитов составляет 62%. Это хороший результат, несмотря на то, что выручка в целом не изменилась, а прибыль снижалась в течение 2020 года.ПМЖ на Мальте выдают инвесторам за инвестиции от 112 000 €. Инвестор покупает или арендует жилье, оплачивает административный сбор, правительственный взнос и взнос в мальтийскую неправительственную организацию, а также подтверждает, что у него есть активы стоимостью от 500 000 €. Оформление статуса занимает от шести месяцев.

Банк Португалии увеличил число клиентов на 4,3%. Депозиты выросли на 2,3%, а количество ссуд ― на 6,8% за год.

ВНЖ в Португалии можно получить за инвестиции от 350 000 €. Программа предусматривает несколько опций инвестирования, например открытие бизнеса или покупку недвижимости, облигаций или акций. Оформление длится около полугода.

Выручка швейцарского банка выросла на 12%, в основном за счет роста объемов инвестиций и деятельности по управлению фондами.

ВНЖ в Швейцарии выдают за уплату аккордного налога минимум в 450 000 ₣. Инвестор заключают договор с одним из кантонов страны и ежегодно уплачивает налог.

Банк Великобритании извлек выгоду из своих диверсифицированных источников дохода ― это позволило ему увеличить доход в 21,8 миллиарда фунтов стерлингов.

ВНЖ в Великобритании можно получить за инвестиции в бизнес от 2 миллионов фунтов стерлингов. Оформление занимает от двух месяцев.

Иммигрант Инвест — лицензированный агент европейских программ вида на жительство за инвестиции. Если хотите переехать в одну из стран с лучшими банками в мире, обращайтесь за консультацией к экспертам инвестиционных программ.

Источник

Топ 10 самых надежных банков в мире, рейтинг издания Global Finance

Авторитетное англоязычное издание Global Finance ежегодно составляет рейтинги лучших банков планеты. Для ранжирования используются различные экономические показатели. Рэнкинг самых безопасных финучреждений основан на соотнесении долгосрочных кредитных рейтингов, составляемых ведущими рейтинговыми агентствами. В него включаются 500 наиболее крупных по объёму активов банков, которые имеют статус самостоятельных экономических единиц.

немецкий банк, стабильно входящий в ТОП-3 своей страны по объёму активов. Специализируется на предоставлении финансовых услуг корпоративным клиентам и частным лицам. Находится во главе одноимённой группы, которая включает страховые, лизинговые, инвестиционные и страховые компании. По оценкам РА Standard & Poor’s имеет кредитный рейтинг AA- (обязательства выше среднего качества) и Moody’s Investors Service Aa1 (обязательства высокого качества).

Одно из старейших финансовых учреждений Франции, чья история началась в 1816 году. Имеет статус государственной компании, чья деятельность связана с управлением сберегательными фондами, пенсионными сбережениями, инвестированием, поддержкой высшего образования, финансированием предпринимательства и многими другими. Аналитики РА Standard & Poor’s и Moody’s Investors Service присвоили ему рейтинги AA и Aa2, что соответствует уровню обязательств высокого качества.

Флагман финансового рынка небольшого европейского герцогства. Финучреждение основано в 1856 году и обладает статусом госкомпании, выполняя функции коммерческого банка. Входит в ТОП-3 по объёму активов среди банков Люксембурга и занимает ведущие роли среди кредитных организаций с внутренним капиталом. Имеет множество международных наград (в том числе как самого безопасного), многократно признавался лучшим банком страны. Аналитики S&P присвоили финучреждению рейтинг АА+ (обязательства высокого качества), подобную оценку – Аа2 дали и в Moody’s.

Один из ведущих голландских частных банков, обеспечивающий финансирование государственных структур, органов местного самоуправления и общественных организаций. На рынке работает под наименованием NWB Bank, не сотрудничает с частными клиентами. По закону акционерами финучреждения может быть только государство и муниципалитеты. Аналитики Standard & Poor’s присвоили кредитной организации высший рейтинг ААА (обязательства наивысшего качества), аналогичного мнения придерживается Moody’s – Ааа.

Голландский муниципальный банк, специализирующийся на финансировании государственных предприятий и организаций. Работает на рынке с 1914 года, уверенно входит в ТОП-5 соей страны по величине активов. Около 50% акций кредитной организации принадлежит государству, второй половиной владеют муниципалитеты. Два ведущих рейтинговых агентства присвоили финучреждению наивысший рейтинг: Standard & Poor’s – AAA, Moody’s Investors Service – Aaa с пояснением «обязательства высшего качества». Fitch выставила уровень AA+ (обязательство высокого качества).

Один из самых крупных немецких земельных банков, созданный в 1998 году. Главный акционер финучреждения – правительство земли Баден-Вюртемберг. Основные направления деятельности связаны с кредитованием малого и среднего бизнеса, поддержкой жилищного сектора и инфраструктурных проектов. Участвует в долевом финансировании предприятий и различных социальных программах. В 2017 году вошел в ТОП-20 крупнейших банков Германии (17-е место). Все рейтинговые агентства поставили банк на самую верхнюю позицию, означающую платёжеспособность наивысшего качества.

Немецкий банк, имеющий статус уполномоченного агента по развитию агропромышленного комплекса. Предоставляет льготные кредиты для сельхозпредприятий, привлекая для этого средства с международных рынков капитала посредством займов и выпуска ценных бумаг. Занимается финансированием проектов в пищевой промышленности и смежных с ней отраслях. Долгосрочные обязательства финучреждения получили наивысшую оценку ведущих РА: S&P – ААА, Moody’s – Ааа, Fitch – ААА.

Наиболее крупный швейцарский кантональный банк, входящий в ТОП-5 ведущих финучреждений страны. Структурно принадлежит кантону Цюрих, который несёт ответственность по обязательствам ZKB. Банк владеет инвестиционным фондом ETF ZKB Gold, занимающимся инвестированием в золото. Филиалы финучреждения работают в Бразилии, Индии, Сингапуре и Австрии. Все рейтинговые агентства назвали качество обязательств банка наивысшим.

Немецкий государственный банк, основным пакетом акций которого (80%) владеет немецкое правительство, остальные принадлежат федеральным землям страны. Создан в 1948 году в рамках реализации американского плана Маршалла. Возглавляет одноимённую банковскую группу, которая удовлетворяет потребности в заёмных средствах за счет государственных облигаций. Бизнес диверсифицирован по трём основным направлениям, в числе которых внутреннее и международное кредитование. Банк получил наивысший рейтинг платёжеспособности S&P, Moody’s и Fitch.

Источник

11 стран с самыми надежными банками в мире

Каждого инвестора интересуют, прежде всего, самые безопасные банки. Чтобы положить деньги на счет и не переживать, что банк через некоторое время разрушиться, как домик из песка. Поэтому я стал упорно искать информацию о самых надежных банках.

Недавно вышло Глобальное Исследование Конкурентоспособности Всемирного экономического форума. Они предлагают связку индикаторов, чтобы показать здоровье банковского сектора той или иной страны.

Один из них является критерий — безопасность банков.

ВЭФ использовал в своем исследовании общественное мнения, чтобы спросить «в целом, как люди относятся к банкам?»

Таким образом, мера не на основе никакой объективной экономической или бухгалтерской меры, а скорее восприятие населения. Страны оцениваются от 1 (банки требуют большего количества денег) к 7 (банки являются нормальными).

Исследование показало, что люди в Великобритании и США действительно не доверяют своим банковским системам после финансового кризиса 2008 года. Великобритания получила оценку 89, а США получила — 49, ниже Гондураса, Намибии и Перу.

Потом я посмотрел на отметку 34. OECР (Организация по Экономическому Сотрудничеству и развитию) страны, которые все считают относительно развитыми экономиками с демократическими системами.

Таким образом, OECР выделяет 11 самых надежных банков в мире. Перечислим список с конца.

11. Чешская Республика — Чешский банковский сектор необычен в том, что кредиторы, принадлежащие к иностранным владельцам, счетов доминируют, но потребители, кажется, не возражают. Они получают 11-е место в рейтинге самых безопасных банков в мире.

9. Словакия — Во многом как в Чешской Республике, иностранные группы банков доминируют над финансовой отраслью Словакии, они составляют 90%. Австрийские и итальянские банки являются крупнейшими игроками.

8. Израиль — получил оценку 8. У Израиля не было большого банковского кризиса с 1983, который вынудил правительство отступить. Государство все еще остается крупным акционером во многих частных банках.

7. Люксембург — Это не удивительно, поскольку страна известна своим надежным финансовым сектором. Банк Caisse d’Epargne de l’État оценивается как девятый, самый безопасный банк в мире.

6. Чили — Банковский сектор Чили является хорошим примером положительных эффектов во времена кризиса. Экономический рост страны снизился на 13% в 1982 году после огромного банковского краха. Новые законы, введенные в 80-х и 90-х, означают, что теперь у Чили есть один из самых сильных финансовых секторов в мире.

5. Норвегия — под номером пять. Норвегия перенесла банковский кризис в 1991 году. Правительство вступило и изменило законы, чтобы стабилизировать сектор.

4. Финляндия — Банковский сектор Финляндии во власти совместных и сберегательных банков, которые берут на себя мало риска. Управляющий Центральным Банком страны, Эркки Лииканен, следовал вперед по предложениям разделить инвестиционный банкинг и депозитные операции, взятые у европейских кредиторов.

3. Австралия — Небольшая группа из четырех крупных банков делит большую часть банковского сектора Австралии, в то время как иностранные банки жестко регулируются, убеждаясь, что система является достаточно крепкой.

2. Новая Зеландия — В номере два. Банковский сектор Новой Зеландии является во власти Группы пяти финансовых игроков. Достойная прибыль и рост без слишком большого количества конкуренции, даёт основания полагать, что банковский сектор процветает.

1. Канада — Канадские банки долго были поговоркой для стабильности. Страна почти за 100 лет имела только две маленьких проблемы регионального банка, и имела нулевую неспособность во время Великой Депрессии 1930-х.

Так что, как вы видите, самым надежным и безопасным банковским сектором во всем мире является Канада.

Источник

ТОП 10 крупнейших банков

Финансовые рейтинги являются индикатором безопасности, стабильности и доверия к любому учреждению. Они существуют для многих организаций – страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов, банковских органов и пр.

Ранжирование, кроме экономического положения, учитывает предыдущую историю, наличие долговых обязательств, способность возврата кредитов, вероятность банкротства и другие параметры.

Кредитный уровень банковской организации — фактор, который позволяет оценить возможность выполнения ею своих финансовых обязательств в установленный срок. Через призму рейтинговых оценок можно определить влияние на отношение клиентов и инвесторов.

Разберем в предлагаемой статье крупнейшие банки мира, их положение в иерархии системы в целом и основные характеристики.

Каковы критерии присвоения оценки?

Каждый год аналитические компании составляют перечень наиболее прибыльных, надежных, успешных банковских структур по фильтрам и параметрам. Данные у разных источников могут отличаться в силу специфического подхода, но погрешность, как правило, очень незначительна.

Для определения места в перечне ведущих мировых банков применяют сравнение следующих величин:

— сумму всех активов — общую стоимость собственных объектов и капитала (своих средств и полученных от эмиссии облигаций, финансов акционеров, межбанковских кредитов),

— рыночную капитализацию — совокупную ценность фирмы с ее подразделениями и коммерческими активами. Эту цифру рассчитывают с учетом биржевой стоимости акций организации,

— дополнительные — чистую и операционную прибыльность, оборот, число отделений и служащих.

Финансовые институты стремятся попасть в ТОПы, прекрасно знают, что такое инфляция и как хорошо торговать услугами в своей сфере. Благодаря этому расширяется круг клиентов, приходит известность и успешность в бизнесе.

Бальные оценки становятся особенно востребованными в периоды кризисов, когда усиливается разница между результатами. Это в свою очередь влияет на поведение инвесторов и стоимость кредитов. Поэтому в такое время следует очень осторожно воспринимать суждения агентств.

Случается, что исследования заказывают эмитенты, обратившиеся за присвоением рангов. И в этом случае нужно учитывать возможный конфликт интересов, желание повлиять на экспертную оценку.

Список топ банков мира составляют ежегодно профессиональные экономические эксперты независимых авторитетных агентств Standard&Poor’s, Moody’s или Fitch Ratings, S&P, который затем публикуется в отчетах The World’s 100 Largest Banks.

В статье вы увидите 10 позиций этого перечня по состоянию на начало 2021 года.

Ведущие банки мира

Международный рейтинг банков строится по суммарным активам. Лидируют в нем уже несколько лет гиганты Китая в основном благодаря тому, что КНР превращается в глобальный экономический центр мира с высокими темпами прироста экономики и производства. 4 из топ-десятки самых крупных банков расположены в Поднебесной, их называют «Большой четверкой».

Стоит отметить, что существует разница в методах бухучета разных стран, но значительного влияния на занятые позиции финансовыми учреждениями это не имеет.

Самые крупные банки мира:

1. Industrial & Commercial Bank of China

Около 70% активов находится в государственной собственности. Начало работы учреждения — 1984 год, насчитывает на сегодняшний момент почти полмиллиона работников. Имеет более 100 филиалов за границей — Канада, Макао, Турция и других странах, в том числе представительство в Москве.

Предлагает финансирование в различных валютах и юанях.

2. Agricultural Bank of China

Это второй самый крупный банк в мире с активами 4008 млрд долларов. Сельскохозяйственный коммерческий орган Китая был образован в 1951 году для оказания помощи крестьянам и колхозам путем слияния Cooperation Bank и the Farmers Bank. Государственный гигант имеет 25 тысяч филиалов в стране и 330 миллионов клиентов. Рыночная капитализация составляет 133 млрд дол. И он входит в группу «Крупнейшие банки мира по капитализации».

3. China Construction Bank Corp

Строительный банк Китая (CCB) осуществляет услуги по инвестиционной деятельности, функционирует в секторе казначейства для государственных взаимозачетов, занимается ценными долговыми бумагами и валютами. Производит инвестиции в фармацевтику, производство медицинского оборудования, услуги здравоохранения.

Он основан в 1954 году, сегодня его капитализация — 211 млрд дол. Количество сотрудников приближается к 350 тысяч человек. С 2005 года входит в Международный альянс АТМ вместе с другими иностранными организациями.

4. Bank of China

Четвертую позицию в списке «Ведущие банки мира» з анимает одна из наиболее надежных инстанций Поднебесной, созданная в 1912 году. Отделения, расположенные в 27 странах и 70-ти процентная доля китайского правительства в нем, позволяет органу оставаться лидером в банковской области долгие годы. Активный участник многих международных правительственных операций, является самым интернациональным в КНР. С 1993 года открыт дочерний филиал в Москве.

Предоставляет услуги по кредитованию, инвестированию, управлению активами и страхованию.

Состав активов — 3627, а рыночная капитализация — 108 миллиардов долларов.

5. Mitsubishi UFJ Financial Group

Японский холдинг располагает активами на 3354 млрд долларов и занимает пятую строчку в списке. Он создан в 2005 году после слияния Bank of Tokyo-Mitsubishi и UFJ Bank с центральным офисом в городе Осака.

Рыночная капитализация в 63 млрд долларов и широкая сеть офисов по всему миру дает возможность MUFG предоставлять услуги клиентам в 40 странах.

6. JPMorgan Chase & Co

Цифра рыночной капитализации в 432 млрд долл соответствует статусу « самый дорогой банк в мире»

7. HSBC Holdings

Имеет офисы в 82 странах, осуществляет потребительские кредиты, корпоративные и частные финансовые услуги, занимается инвестиционной деятельностью и другими операциями. Имеет 10 дочерних организаций.

Список «Самые известные банки» продолжает французское фин учреждение, которое явилось следствием объединения в 2000 году Paribas и Национального банка Парижа (BNP).

Это — европейский лидер в сегменте финансовых и страховых услуг, имеющий представительства в Лондоне, Женеве и других городах 75-ти стран. На счетах этого коммерческого органа имеется более 2,9 триллиона долларов при рыночной капитализации в 68 миллиарда

9. Bank of America

Еще одно американское учреждение с обширным диапазоном финансовых услуг, оказываемых в США и за его пределами. Главный офис располагается в г.Шарлотт, Северная Каролина.

На его счетах сконцентрированы активы на 2738 млрд, по рыночной капитализации занимает третье место в мире (286 млрд).

10. Credit Agricole

Французская компания замыкает топ-10 рейтинг транснациональных банков.

На балансе значатся активы на сумму 2,4 триллиона долларов, а рыночная капитализация — 35 млрд. Считается одним из наиболее устойчивых мировых гигантов.

Это крупное учреждение держит под контролем значительную часть банковской сферы Франции, хотя при создании в 1894 году был задействован в основном при оказании услуг фермерам. Развитие этого финансового института продолжается.

Заключение

Итак, из статьи видно, какие мировые банки находятся на вершине индустрии денежного оборота.

В списке отсутствуют Российские банковские органы, наиболее крупный Сбербанк РФ имеет в активах всего около 488 миллиардов долларов.

При выборе финансовой структуры для депозитного вклада или покупки ценных бумаг, нужно обязательно сравнивать характеристики конкурентов и изучать данные рейтинговых агентств. Такой серьезный подход даст возможность вам более ясно представить экономическое состояние заинтересовавшей вас компании.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Источник

ТОП-50 самых надежных банков мира от Global Finance

Как повлияли на надежность банков основные экономические и политические события за последнее время?

Ежегодный рейтинг 50 самых надежных банков в мире от Global Finance стал признанным стандартом финансовой безопасности контрагентов в течение последних 25 лет. Победители рейтинга были отобраны путем оценки долгосрочных рейтингов в иностранной валюте от агентств Moody ‘s, Standard & Poor’ s и Fitch, а также исходя из общей стоимости имущества 500 крупнейших банков во всем мире.

По мнению The Global Finance, несмотря на Brexit и тревожную экономическую среду в Европе, банки европейского континента снова доминируют в первой десятке самых надежных банков мира в 2016 году.

Немецкий банк KfW уже пятый год подряд считается самым надежным банком в мире, далее следует Zürcher Kantonalbank из Швейцарии и замыкает тройку лидеров вновь немецкий банк — Landwirtschaftliche Rentenbank. Примечательно, что такие банковские гиганты из Швейцарии как UBS и Credit Suisse уже несколько лет не появлялись в рейтинге.

В топ-10 банков попали также два банка из Нидерландов, по одному представителю из Франции и Люксембурга. Замыкает «десятку» самых надежных финансовых институтов мира канадский банк Toronto-Dominion Bank, который в этом году сохранил свое место.

Журнал отмечает, что азиатские банки продолжают подниматься в рейтинге и серьезно осели в топ-20. Открывает рейтинг азиатских банков сингапурский DBS Bank, который занимается 12-ую строчку рейтинга, далее следуют банк OCBC также из Сингапура, южнокорейский Korea Development Bank, United Overseas Bank и Export-Import Bank of Korea.

В этом году в список попали два новых шведских банка: Swedbank, который сразу «прыгнул» на 30-ую позицию в рейтинге, и банк SEB, попавший на 44-ое место. Шведские «новички» составили компанию Svenska Handelsbanken (13-ое место) и Nordea (29-ое место).

Американский U.S. Bancorp также впервые попал в рейтинг, на 41-ое место. Лучший результат оказался у американского банка AgriBank, который занял 33-е место.

Завершает топ-50 финансовый институт из Финляндии — OP Corporate Bank, ранее известный как Pohjola.

По словам редакционного редактора Global Finance Джозефа Джиарапуто, в этом году рейтинг иллюстрирует влияние некоторых основных политических и экономических событий прошедшего года, низкие цены на нефть в частности, имеющих значительное влияние на экономику стран Персидского залива.

«Рейтинг обеспечивает последовательную метрику, с помощью которой клиенты могут сравнить стабильность и безопасность банков в разных странах и регионах», — прокомментировал Джиарапуто.

В дополнение к рейтингу из 50 самых надёжных банков в мире, полный отчет Global Finance также включает в себя следующие рейтинги:

Полные результаты исследования будут опубликованы в ноябрьском выпуске журнала Global Finance после торжественной церемонии награждаения, которая пройдет во время ежегодной встречи Международного Валютного Фонда и Всемирного банка в Вашингтоне.

Примечательно, что в 2008 году мировая пресса назвала KfW «самым тупым банком Германии», так как финансовый институт перевел 300 млн евро американскому банку Lehman Brothers за несколько часов до его банкротства. Банк назвал перевод технической ошибкой, которая в итоге стоила ему приблизительно более 500 млн евро.

В 2013 году банк стал «системообразующим», что обернулось для банками новыми правилами от регуляторов. Именно Швейцария первой в мире приняла пакет требований к банкам после мирового финансового кризиса, который в кратком выражении стали назвать «Too-big-to-fail» («слишком большой, чтобы стать банкротом»).

Помимо финансовых интересов, банк владеет ценной коллекцией старинных музыкальных инструментов. Коллекция включает в себя, среди прочих, 18 струнных инструментов, в том числе 11 скрипок, из которых 5 инструментов работы итальянского скрипичного мастера Антонио Страдивари, 3 альта и 4 виолончели.

В прошлом году банк выпустил «зеленые облигации» на 1 млрд евро, средства от которых идут на инвестирование в защиту от наводнений, управление водными ресурсами и проектов по очистке воды.

В 2001 году банк купил 160-метровую улицу в городе Мюнстер, заплатив первоначально 140 тыс. евро. В целом банк планировал потратить 250 тыс. евро на перестройку и демонтаж улицы.

В 2014 году банк необычно поблагодарил своих клиентов за то, что они пользуются его услугами. Банк установил в своих отделениях автоматизированные благодарящие машины, которые разговаривали с клиентами и исполняли их желания. Так банкомат подарил клиентки билеты в Тринидад, где живет ее больная дочь, а любитель бейсбола получил спортивную форму, билеты на матч и возможность побросать мяч с кумирами игры.

Полный список 50 самых надежных банков мира:

Global Finance — ежемесячный финансовый журнал на английском языке. Целевая аудитория журнала — президенты, генеральные директора, ТОП-менеджеры, финансовые директора, управляющие финансами и прочие финансовые чиновники. Издание распространяется в 158 странах мира. Имеет более 50 тысяч подписчиков и получателей, их число сертифицировано BPA Worldwide.

Журнал принадлежит Global Finance Media, Inc.. Журнал Global Finance имеет офисы в Нью-Йорке, Лондоне, Милане и Рио-де-Жанейро.

Источник

ТОП-50 самых надежных банков мира от Global Finance

Источник: Banki.ru

Всемирный известный финансовый журнал Global Finance опубликовал свой 25-ый ежегодный рейтинг самых надежных банков в мире. В этом году в рейтинг попали 50 банков из разных стран мира, некоторые финансовые институты впервые попали в список, а другие банки уже не первый год занимают лидирующие позиции.

Информационный портал Banks.eu изучил рейтинг от Global Finance и узнал, как повлияли на надежность банков основные экономические и политические события за последнее время.

Ежегодный рейтинг 50 самых надежных банков в мире от Global Finance стал признанным стандартом финансовой безопасности контрагентов в течение последних 25 лет. Победители рейтинга были отобраны путем оценки долгосрочных рейтингов в иностранной валюте от агентств Moody ‘s, Standard & Poor’ s и Fitch, а также исходя из общей стоимости имущества 500 крупнейших банков во всем мире.

По мнению The Global Finance, несмотря на Brexit и тревожную экономическую среду в Европе, банки европейского континента снова доминируют в первой десятке самых надежных банков мира в 2016 году.

Немецкий банк KfW уже пятый год подряд считается самым надежным банком в мире, далее следует Zürcher Kantonalbank из Швейцарии и замыкает тройку лидеров вновь немецкий банк — Landwirtschaftliche Rentenbank. Примечательно, что такие банковские гиганты из Швейцарии как UBS и Credit Suisse уже несколько лет не появлялись в рейтинге.

В топ-10 банков попали также два банка из Нидерландов, по одному представителю из Франции и Люксембурга. Замыкает «десятку» самых надежных финансовых институтов мира канадский банк Toronto-Dominion Bank, который в этом году сохранил свое место.

Журнал отмечает, что азиатские банки продолжают подниматься в рейтинге и серьезно осели в топ-20. Открывает рейтинг азиатских банков сингапурский DBS Bank, который занимается 12-ую строчку рейтинга, далее следуют банк OCBC также из Сингапура, южнокорейский Korea Development Bank, United Overseas Bank и Export-Import Bank of Korea.

В этом году в список попали два новых шведских банка: Swedbank, который сразу «прыгнул» на 30-ую позицию в рейтинге, и банк SEB, попавший на 44-ое место. Шведские «новички» составили компанию Svenska Handelsbanken (13-ое место) и Nordea (29-ое место).

Американский U.S. Bancorp также впервые попал в рейтинг, на 41-ое место. Лучший результат оказался у американского банка AgriBank, который занял 33-е место.

Завершает топ-50 финансовый институт из Финляндии — OP Corporate Bank, ранее известный как Pohjola.

По словам редакционного редактора Global Finance Джозефа Джиарапуто, в этом году рейтинг иллюстрирует влияние некоторых основных политических и экономических событий прошедшего года, низкие цены на нефть в частности, имеющих значительное влияние на экономику стран Персидского залива.

«Рейтинг обеспечивает последовательную метрику, с помощью которой клиенты могут сравнить стабильность и безопасность банков в разных странах и регионах», — прокомментировал Джиарапуто.

В дополнение к рейтингу из 50 самых надёжных банков в мире, полный отчет Global Finance также включает в себя следующие рейтинги:

Топ-50 надежных коммерческих банков,
Самые надежные банки по странам мира,
Топ-50 надежных банков на развивающихся рынках,
Топ-50 надежных банков в Европе,
Топ-50 надёжных банков на Ближнем Востоке,
Самые надежные китайские банки,
Самые надежные исламские финансовых институтов в арабских государствах Персидского залива
Самые надежные банки по регионам Азии, Австралии, Центральной и Восточной Европы, Латинской Америки, Ближнего Востока, Африки, Северной Америки и Западной Европы.

Полные результаты исследования будут опубликованы в ноябрьском выпуске журнала Global Finance после торжественной церемонии награждаения, которая пройдет во время ежегодной встречи Международного Валютного Фонда и Всемирного банка в Вашингтоне.

1. KfW (Kreditanstalt für Wiederaufbau)

Один из крупнейших банков Германии, который был основан в 1948 году для управления средствами в рамках плана Маршалла. Около 80% акций банка принадлежат федеральному правительству Германии, а остальные 20% — федеральным землям Германии.

Примечательно, что в 2008 году мировая пресса назвала KfW «самым тупым банком Германии», так как финансовый институт перевел 300 млн евро американскому банку Lehman Brothers за несколько часов до его банкротства. Банк назвал перевод технической ошибкой, которая в итоге стоила ему приблизительно более 500 млн евро.

2. Zürcher Kantonalbank

Крупнейший кантональный банк Швейцарии был основан в 1870 году, а 100% его акций находится в собственности кантона Цюрих. Общая стоимость активов банка приблизительно составляет 154 млрд швейцарских франков, а чистый капитал – 10,4 млрд швейцарских франков.

В 2013 году банк стал «системообразующим», что обернулось для банками новыми правилами от регуляторов. Именно Швейцария первой в мире приняла пакет требований к банкам после мирового финансового кризиса, который в кратком выражении стали назвать «Too-big-to-fail» («слишком большой, чтобы стать банкротом»).

3. Landwirtschaftliche Rentenbank

Банк был создан в 1949 году и является агентством по развитию немецкого агробизнеса. Капитал банка был сформирован за счет взносов немецкого с/х и лесного секторов в середине прошлого века. Примечательно, что нераспределенная прибыль банка может быть использована только на развитие сельского хозяйства.

4. L-Bank (Landeskreditbank Baden-Württemberg)

L-Bank был образован в 1998 году и занимает 20-ое место в списке крупнейших банков Германии. Общая сумма активов на 31 декабря 2015 года составила 73,3 млрд евро. В прошлом году банк решил оспорить решение ЕЦБ о том, что финансовый институт будет включен в список надзора регулятора, так как это влечет за собой серьезно увеличение бюрократических расходов.

Помимо финансовых интересов, банк владеет ценной коллекцией старинных музыкальных инструментов. Коллекция включает в себя, среди прочих, 18 струнных инструментов, в том числе 11 скрипок, из которых 5 инструментов работы итальянского скрипичного мастера Антонио Страдивари, 3 альта и 4 виолончели.

5. Bank Nederlandse Gemeenten (BNG)

Банк, один из пяти крупнейших в Нидерландах, был основан в 1914 году и не обслуживает частных клиентов. Это специализированный голландский государственный финансовый институт, клиентами которого являются местные органы власти, а также органы здравоохранения, образования и коммунальные службы. Банк обладает максимальными кредитными рейтингами от ведущих мировых агентств: «ААА» от Fitch Ratings, «Aaa» от Moody’s и «ААА» от Standard & Poor’s.

6. Nederlandse Waterschapsbank

Банк был основан в 1954 году и на 100% принадлежит государству. Основной задачей банка является предоставление финансирования для государственного сектора, как можно более эффективно и с наименьшими затратами.

В прошлом году банк выпустил «зеленые облигации» на 1 млрд евро, средства от которых идут на инвестирование в защиту от наводнений, управление водными ресурсами и проектов по очистке воды.

Банк был основан в 2002 году и контролируется Федеральным банком ФРГ и Федеральным управлением финансового надзора Германии. Финансовый институт является вторым по величине банком развития Германии.

В 2001 году банк купил 160-метровую улицу в городе Мюнстер, заплатив первоначально 140 тыс. евро. В целом банк планировал потратить 250 тыс. евро на перестройку и демонтаж улицы.

8. Banque et Caisse d’Epargne de l’Etat

Основан в 1856 году как сберегательный банк. Третий по величине банк Люксембурга и крупнейший банк с внутренним капиталом. Банк также является старейшим в стране.

9. Caisse des Dépôts et Consignations

Французский государственный банк развития, основанный в 1816 г.. Подконтролен французскому парламенту. CDC финансирует инфраструктурные проекты и руководит пенсионными фондами. Под управлением CDC находится 20,2 миллиарда евро.

В 2008 году банк объявил, что впервые за последние почти 200 лет получил убытки.

10. Toronto-Dominion Bank

Банк был основан путем слияния двух банков: Bank of Toronto (1855 год) и Dominion Bank (1869 год). Банк входит в группу TD Bank Group, которая является второй в Канаде по рыночной капитализации. Входит в топ-10 банков в Северной Америке.

В 2014 году банк необычно поблагодарил своих клиентов за то, что они пользуются его услугами. Банк установил в своих отделениях автоматизированные благодарящие машины, которые разговаривали с клиентами и исполняли их желания. Так банкомат подарил клиентки билеты в Тринидад, где живет ее больная дочь, а любитель бейсбола получил спортивную форму, билеты на матч и возможность побросать мяч с кумирами игры.

Полный список 50 самых надежных банков мира:

Global Finance — ежемесячный финансовый журнал на английском языке. Целевая аудитория журнала — президенты, генеральные директора, ТОП-менеджеры, финансовые директора, управляющие финансами и прочие финансовые чиновники. Издание распространяется в 158 странах мира. Имеет более 50 тысяч подписчиков и получателей, их число сертифицировано BPA Worldwide.

Журнал принадлежит Global Finance Media, Inc.. Журнал Global Finance имеет офисы в Нью-Йорке, Лондоне, Милане и Рио-де-Жанейро.

Источник

Лучшие банки мира 2020 – рейтинг Forbes

Мир меняется, и всем нам приходится меняться вместе с ним. Не стали исключением и лучшие банки мира 2020 года, они стараются идти в ногу со временем, а это в наше время описывается емким словом «цифровизация».

В условиях перенасыщенного финансовыми услугами рынка, низких процентных ставок и однородности услуг особенно важным стал подход к потребителю. А нынче потребитель пошел балованный – он не хочет идти ножками в отделение, а желает производить оплату прямо со своего компьютера, ноутбука или смартфона. И делать этого легко, быстро и со стопроцентной безопасностью.

Как коронавирус изменил банковскую отрасль в 2020 году

Многие страны были вынуждены ввести карантин, чтобы сдержать распространение коронавирусной эпидемии. Естественно, клиенты уже не могли сами прийти в банк, а так как им хотелось совершать покупки и вносить платежи, то пришлось банкам спешно разрабатывать или дорабатывать мобильные приложения и онлайн-сервисы.

По данным финансовых экспертов, только в США в мае число оплат через мобильные приложения выросло на 84%, а число операций, проведенных Apple Pay, увеличилось в 10 раз.

Как Forbes искал лучшие банки в мире на 2020 год

При составлении рейтинга журнал Forbes решил пойти нетрадиционным путем. Вместо подсчитывания активов, пассивов, прибылей и прочей финансовой информации эксперты на первое место поставили способность банков реагировать на меняющиеся обстоятельства, эволюционировать и делать все это без ущерба для клиентов.

Forbes установил партнерские отношения с исследовательской компанией Statista. Журнал предоставил компании список из самых крупных банков в мире, а работники компании опросили более чем 40 тысяч клиентов этих самых банков в 23 странах мира. Их просили оценить, удовлетворены ли они работой банков в целом и готовы ли посоветовать их друзьям. Особое внимание уделялось следующим пяти пунктам:

Лучшие зарубежные банки 2020 года по версии Forbes

Всего под лупой клиентоориентированности Forbes и Statista рассмотрели более 400 самых крупных банков из 23 стран.

Самые клиентоориентированные российские банки 2020 года

Российские банки постепенно обращаются к клиенту лицом. Правда, не слишком охотно, ведь всего год назад их было на 5 больше в списке лучших банковских организаций мира. Из числа фаворитов выбыли одни из самых крупных и известных российских финансовых гигантов – банки ВТБ, Газпромбанк, Россельхозбанк и Сбербанк.

Пятерку лучших из лучших российских банков открывает «Ак Барс Банк». По утверждению его основателей, главные ценности компании – это простота и дружелюбие к клиенту. И последнему банк старается соответствовать, в том числе создавая онлайн-сервисы.

У «Ак Барса» существует множество программ, нацеленных на разные категории клиентов, от обычных физических лиц до индивидуальных предпринимателей и целых компаний. Среди последних продуктов банка – интернет-бухгалтерия «Мое дело», при помощи которой организации и частные лица могут рассчитывать налоги, заполнять декларации и сдавать отчетность не выходя из дома.

На четвертом месте находится «Тинькофф Банк». Он уже давно живет в цифровой эре; у банка даже нет собственных розничных отделений, лишь главный офис в Москве. Все услуги можно получить дистанционно (по телефону, через мобильное приложение или на сайте). Как положить, так и снять деньги можно через банкоматы самого «Тинькоффа» или же других банков. А дебетовые и кредитные карты доставляются прямо клиенту домой.

Одной только оплатой коммунальных мобильные приложения банка не ограничиваются. Через них можно делать все: платить штрафы, покупать и продавать акции, переносить средства с карты на карту, осуществлять переводы, оформлять кредиты, делать инвестиции, получать кэшбек и многое, многое другое.

Клиенты третьего места рейтинга, «Альфа-Банка», практически все услуги могут получить онлайн при помощи системы «Интернет-банкинга», или через мобильное приложение. Буквально за пару кликов можно создать счет, внести деньги, снять деньги, купить валюту, не говоря уже о таких банальных вещах, как баланс или история платежей. «Альфа-Банк» относится к числу самых надежных банков России по версии Центробанка.

А для верных приверженцев банка существует множество дополнительных партнерских программ, например, возможность прохода на некоторые выставки в музеях без очереди.

На втором месте в списке лучших банков России в 2020 году по данным Forbes находится «Московский кредитный банк». Он уделяет особое внимание развитию онлайн-сервисов. При помощи «МКБ онлайн» клиенты могут осуществлять переводы (без комиссии) между картами, открывать счета, управлять вкладами и кредитами.

Также у банка существует развитая партнерская сеть, позволяющая клиентам получать кэшбэк, различные бонусы и превращать их потом в денежные знаки.

Первое место среди самых лучших по обслуживанию российских банков «Форбс» отдал «Райффайзену», дочернему предприятию австрийского банковского гиганта. Кроме традиционных оффлайн-услуг, «Райффайзен» разработал целую сеть сервисов для любителей пользоваться банковскими услугами не выходя из дома. Помимо мобильного приложения и онлайн-банка для обычных пользователей существуют еще и специальные программы для крупных и не очень бизнесменов.

Помимо перечисленных, в список из 15 самых клиентоориентированных российских банков входят еще «Авангард», «Открытие», «Уралсиб», дочерняя компания многомиллионного американского гиганта Citigroup – Citibank, Pochta Bank и другие.

Подписывайтесь на BASETOP в Яндекс Дзен и Telegram.

Источник

Самые безопасные и надежные банки в мире 2019

Введение

В преддверии возможного экономического кризиса, о котором не говорит разве лишь ленивый, устойчивость банков выходит на самое важное место как для предпринимателей, так и для простых потребителей.
К счастью вкладчиков, в последние годы ряд факторов способствовал повышению стабильности в мировом банковском секторе. Продолжающаяся экономическая экспансия во многих странах в сочетании с эффективными регулятивными реформами, которые способствовали росту капитализации банков, привели к тому, что многие банки продемонстрировали значительную экономическую мощь и устойчивость, необходимые для преодоления серьёзного экономического спада. Тем не менее, продолжающийся спор между США и Китаем, неопределённость Brexit и значительный геополитический риск подрывают доверие бизнеса и сокращают инвестиции, тем самым угрожая глобальному росту и прибыльности банков. По данным Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР), после роста глобального роста ВВП на 3,6% в 2018 году прогноз роста мирового ВВП был снижен до 2,9% в 2019 году с небольшим увеличением до 3% в 2020 году.

В ответ на перспективы замедления роста некоторые центральные банки сменили свою денежно-кредитную политику на более гибкую позицию. Федеральная резервная система США дважды снижала процентные ставки в этом году, последний раз в сентябре, в то время как Европейский центральный банк (ЕЦБ) сделал это лишь один раз и надеется сохранить ставки на текущих уровнях до середины 2020 года. Другие центральные банки вполне могут последовать за смягчающей позицией ФРС, что делает однозначно снижает доходность банков из-за сокращения процентной маржи.
Уже на протяжении многих лет, рейтинг самых безопасных банков мира по версии Global Finance стал наиболее авторитетным и показательным, при выборе самых надёжных банков в мире
Методология аналитиков Global Finance применяет чёткий подход при составлении рейтинга самых безопасных банков мира, используя долгосрочные рейтинги долга в иностранной валюте от Fitch, Moody’s и Standard & Poor’s. (См. Методологию ниже). Обновлённый рейтинг 2019 года включает в себя влияние ряда нововведений рейтинговых агентств, что привело к изменениям в окончательном рейтинге самых надёжных банков мира.
Североамериканские банки продемонстрировали солидные операционные показатели в силу подъёма экономики США и роста финансовых рынков, но существуют значительные препятствия, связанные с перспективами замедления экономики, что усугубляется торговым спором между США и Китаем, которые могут быть разрушительными и дорогостоящими. ОЭСР ожидает, что рост ВВП в США снизится до 2,4% в 2019 году и до 2% в 2020 году по сравнению с 2,9% в 2018 году. Банки в США и Канаде должны бороться с более низкой маржой из-за постоянно низких процентных ставок, в то же время выделяя значительные ресурсы для выполнения текущих нормативных требований, а также для развития технологии и разработки цифровых платформ.
Сектор извлёк выгоду из общего улучшения тенденций качества банковских активов. Тем не менее, замедление экономики увеличивает риск ухудшения качества в портфелях банковских кредитов. Кроме того, новый стандарт методологии учёта текущих ожидаемых кредитных потерь начинает действовать поэтапно, начиная с декабря 2019 года, и может способствовать снижению прибыли; поскольку банки должны будут заранее фиксировать ожидаемые кредитные убытки по кредитам и другим финансовым инструментам, а не по мере их возникновения.
В Европе, пресса удаляет основное внимание Brexit и возможности выхода Великобритании из ЕС без соглашения о выходе до срока, установленного до 31 октября 2019 года. Европейские банки широко представлены в рейтинге Global Finance, занимая первые 11 позиций и представляя 27 из 50 крупнейших банков мира. Эти банки включают в себя комбинацию государственных учреждений и коммерческих банков с высоким рейтингом. Оценки ОЭСР по экономическому росту в странах еврозоны, а также в Великобритании, составляют приблизительно 1% на 2019 и 2020 годы и могут ухудшиться в случае жёсткого варианта Brexit. На этом фоне политика ЕЦБ остаётся адаптивной; и в подтверждение этому банк инициировал третью серию Целевых долгосрочных операций рефинансирования, предназначенных для поддержки банковского сектора путём предоставления более дешёвого финансирования.
Банки в странах с формирующимся рынком должны бороться с последствиями затяжного торгового спора между США и Китаем. Китайские регуляторы сигнализируют о том, что агрессивное снижение процентных ставок не планируется в ответ на более медленный рост, который ОЭСР ожидает на уровне ниже, чем 6% в 2020 году. Скорее, более взвешенный подход к смягчению политики в сочетании с фискальными стимулами в виде расходов на инфраструктуру, как ожидается смогут, компенсировать замедление роста. Чувствительность к волатильности цен на сырьевые товары продолжает вызывать беспокойство, особенно на рынках нефти, после того как атака на нефтяной объект в Саудовской Аравии продемонстрировала значительные уязвимости нефтегазового сектора, которые могут привести к перебоям в поставках нефти на рынок.

Самые надёжные банки мира. Global Top 50

Не удивительно, что банки, которые входят в Global Top 50 самых безопасных банков мира имеют самые высокие кредитные рейтинги от ведущих рейтинговых агентств. Некоторые банки даже смогли улучшить свои рейтинги в сравнении с 2018 годом. Так, Банк BNG поднялся на две ступени на третье в результате повышения рейтинга Fitch, и в настоящее время является одним из пяти банков, которые имеют рейтинг ААA/Ааа/Ааа от всех трех рейтинговых агентств. Две финансовые компании, Nederlandse Waterschapsbank и Kommunalbanken, продолжают оставаться обладателями рейтингов Ааа и AAA от Moody’s и S & P соответственно. Тем не менее, они не имеют рейтинга Fitch.
В нынешнем рейтинге, порог оценки для включения немного увеличился до 19 баллов с 18,5 в 2018 году, с максимально возможным баллом 30. Более того, некоторые из баллов этих банков сосредоточены в рамках различных уровней оценки. Следовательно, изменение рейтинга на одну ступень может оказать большое влияние на рейтинги, как в случае с DNB Bank, который поднялся на 17 позиций в результате повышения рейтинга со стороны S & P в январе 2019 года. BNP Paribas является новым участником рейтинга Global Top 50 в 2019 году в связи с повышением рейтинга от того же S & P в апреле 2019 года в ответ на увеличение капитала банка.
Как и в прошлом году, изменение суверенного рейтинга может оказать большое влияние на изменения в рейтинге местных банков. Например, канадские банки поднялись в нашем рейтинге на 2018 год из-за повышения рейтинга Канады со стороны Moody’s в июле 2018 года после принятия Канадой новых правил урегулирования банков.
Повышение рейтинга повысило рейтинги Toronto-Dominion (11 место), Royal Bank of Canada (12 место), The Bank of Nova Scotia (27 место), Bank of Montreal (32-е место) and Canadian Imperial Bank of Commerce (33-е, новичок в рейтинге).

Методология: как составлялся рейтинг Global Top 50

Участниками рейтинга могут быть только финансовые институты которые входят в 500 крупнейших банков мира по размеру балансовых активов (не активов под управлением, показатель которым часто апеллируют Швейцарские частные банки).
Баллы рассчитываться на основе долгосрочных кредитных рейтингов в иностранной валюте, выпущенных Fitch Ratings, Standard & Poor’s и Moody’s Investors Service а также других финансовых показателей. Там, где это возможно, использовались рейтинги холдинговых компаний, а не операционных компаний; и банки, которые полностью принадлежат другим банкам, не были учтены. В рамках каждого набора рейтингов банки организованы в соответствии с размером активов на основе данных за последний годовой отчётный период, предоставленных Fitch Solutions и Moody’s.
Данный рейтинг носит познавательных характер и не является призывов к действию, открывать счёт в иностранном банке, инвестировать, вкладывать, покупать или продавать какие либо инструменты банков. Все права принадлежат изданию Global Finance.

Источник

ТОП 20 Крупнейших банков мира в 2022 году

Представляем вашему вниманию ТОП 20 самых крупных мировых банков на 27 января 2022.

Рейтинг построен по суммарным активам банка. Подробнее об этом показателе читайте в конце статьи.

Уже несколько лет подряд лидирующие позиции в этом рейтинге занимают банки Китая, и это вполне закономерно, учитывая ежегодный прирост экономики и производительности Поднебесной.

Industrial and Commercial Bank of China (ICBC)

Самый крупный банк в мире – Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC), входит в «Большую четверку» финучереждений Поднебесной, контролирует, практически, пятую часть всей банковской сферы в Китае.

ICBC имеет в своих активах 5 435 миллиардов долларов по последним данным, а рыночная капитализация составляет 242 млрд. долларов, что делает его самым богатым банком в мире.

Банк организован в 1984 году и, на данный момент, насчитывает более 450 тысяч сотрудников. Штаб-квартира компании расположена в Пекине. Более 70% компании является собственностью государства.

China Construction Bank Corporation

Третий в нашем рейтинге лучших банков мира, а также второй по «величине», банк Китая был основан в 1954 году и дословно именуется как «Китайский строительный банк». По последним данным в его активах находится 4 615 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет более 171 миллиардов.

Изначально CCB был организовывался исключительно под государственные взаиморасчеты, однако впоследствии был успешно перепрофилирован в коммерческий. В состав компании входит более 14 тысяч отделений по всему миру, в которых работает 345 тысяч сотрудников.

Agricultural Bank of China

ABoC основан в 1951 году Мао Цзэдуном для помощи колхозам, крестьянам и рабочим. На текущий момент банк уверенно закрепился в сфере коммерческих финансовых организаций Китая и мира. Главный офис находится в Пекине, однако банк в своих активах имеет ещё порядка 24 тысяч представительств по всей стране и даже за рубежом.

Bank of China ltd

Bank Of China – один из самых больших, старых и надежных банков в Китае. Организован он в 1912 году и по сей день остаётся лидирующим в банковском секторе. Более 70% компании принадлежат китайскому правительству, а сам банк имеет отделения более чем в 20 странах мира.

По последним данным в составе активов банка находится около 4 071 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 129 миллиарда.

JPMorgan Chase

JPMorgan Chase – один из самых быстроразвивающихся и влиятельных конгломератов США в банковском секторе.

Компания была основана в 2000 году в результате объединения нескольких крупнейших банков. Штаб-квартира JPMorgan Chase расположилась в Нью-Йорке на Манхеттене. Является одним из крупнейших инвестиционных банков мира.

На текущий момент в его активах сосредоточено 3 758 млрд. долларов, а рыночная капитализация компании составляет 496 миллиардов долларов, что делает ее также одной из самых дорогих компаний в мире.

Mitsubishi UFJ Financial Group

Японская холдинговая компания располагает активами на 3 294 триллиона долларов, что делает её крупнейшим банком Японии.

Расширенная сеть отделений по всему миру позволяет MUFG оказывать услуги клиентам в 40 странах мира.

Компания была основана в 2005 году в ходе слияния двух крупнейших банков Японии, а штаб-квартира текущего холдинга расположена в городе Осака.

BNP Paribas

Европейский лидер в сфере финансовых, банковских и страховых услуг BNP Paribas был основан в 1999 году. На текущий момент компания имеет представительства по всему миру и главные офисы в Женеве, Париже и Лондоне.

В активах этого банка находится более 3 180 млрд. долларов при рыночной капитализации в 86 миллиарда.

Bank of America (BoA)

BOA является крупнейшим банковским конгломератом Соединённых штатов Америки, оказывающим обширный спектр финансовых услуг по всей стране и за её пределами. Штаб-квартира компании расположена в городе Шарлотт штата Северная Каролина.

По последним отчетам на балансе Банка Америки сосредоточено активов на сумму 3 085 млрд. долларов, а рыночная капитализация составляет 387 миллиарда.

HSBC Holdings plc

Страна: Великобритания (Англия).

Лондонский HSBC является одним из крупнейших конгломератов банковского сектора в Европе и мире, насчитывая в своих активах более 2 969 триллиона долларов.

Изначально он создавался исключительно для взаиморасчетов между Европой и Китаем и, по сей день, остаётся ключевым в данных вопросах, однако дополнительно насчитывает свыше 10 дочерних компаний, которые занимаются всеми возможными в данной отрасли операциями.

Crédit Agricole

Замыкающий десятку лидеров в рейтинге крупнейших банков мира французский Crédit Agricole имеет на балансе активов на сумму 2 454 миллиардов долларов.

Crédit Agricole является одной из самых крупных компаний во Франции, которая успешно контролирует большую часть банковской сферы страны.

#11 – #20 крупнейшие банки мира

Банки претенденты, которые в любой момент могут войти в список из 10 самых больших банков.

*Некоторые данные могут быть неточными, учитывая отсутствие, или ограниченный доступ к публикациям отчетов за последние периоды.

Как видите, в данный список не вошёл ни один банк России. Самый крупнейший банк РФ Сбербанк имеет в своих активах порядка 33,6 триллионов рублей, что в переводе на текущий курс составляет 448 миллиардов долларов, а это, как вы можете понять, существенно меньше даже от замыкающего двадцатку рейтинга Groupe BPCE.

ТОП 100 мировых банков по странам

Список из стран по количеству банков входящих в «топ 100 по суммарным активам».

По каким критериям построен рейтинг самых крупных банков мира?

Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надёжных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому.

Одними из наиболее актуальных параметров для сравнения банковских организаций являются:

Сумма всех активов – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств организации, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций. Данный рейтинг, как было сказано выше, построен именно по сумме всех активов банка.

Рыночная капитализация – совокупная стоимость компании с учетом всех её подразделений и коммерческих активов. Рыночная капитализация компании рассчитывается на основе биржевой стоимости её акций.

Кроме того, важными критериями для банка также являются: операционная и чистая прибыль, оборот, количество отделений и работников в компании.

Источник

InternationalWealth.info

Самые надежные и самые крупные банки мира в 2022 году. Сводный рейтинг и наши предложения

Чтобы оценить надежность и безопасность банка, нужно знать не только величину его активов и его кредитные рейтинги. Понятие “надежности” (safety) предполагает оценку намного большего числа факторов. Самый известный рейтинг “надежных банков” ежегодно публикуется в Global Finance Magazine.

У рейтинга “надежных банков” от Global Finance есть один минус: первую десятку занимают исключительно банки из европейских стран. Объяснить это можно довольно просто: европейские механизмы регуляции способствуют повышению надежности операций финансовых институтов стран Евросоюза. То, что многие считают недостатком европейской банковской системы, а именно ее зарегулированность, на практике может приводить к реальным позитивным результатам: европейский банковский сектор, в целом, очень надежен.

Однако не для всех европейские страны — оптимальное место для размещения активов. Самые надежные банки — не обязательно самые крупные. Кроме того, нередко бизнес заинтересован в работе с банками из других стран.

Самые крупные банки могут занимать не первые позиции в рейтингах “надежных” и “безопасных”, но из этого не следует, что они не надежны. Эти банки могут себе позволить использовать процедуры, которые для небольших банков считаются рискованными. И, безусловно, размер активов в финансовом секторе — очень важный показатель надежности. Безусловно верно и то, что одно (надежность) не исключает другого (размер активов).

Иными словами, ответ на вопрос “какой банк самый надежный в 2022 году” должен учитывать “рейтинги надежности”, размер активов, а также показатели стабильности и благополучия финансовой и банковской системы страны, в которой зарегистрирован банк. Кроме того, этот вопрос предполагает разные ответы в зависимости от конкретных обстоятельств.

Поэтому в этой статье мы сначала вкратце рассмотрим рейтинги “надежных” и “крупных” банков, отметим их пересечения, затем расскажем о рейтингах банковских систем различных стран и о наших предложениях.

Рейтинг самых надежных банков от Global Finance

Методология

“Рейтинг надежный банков” от Global Finance учитывает не только факторы, свидетельствующие о стабильности операций отдельного банка (кредитный рейтинг и т. д.), но также рейтинги стран, в которых банк оперирует, а также макроэкономические показатели.

Первая десятка

Практически все перечисленные банки получили в рейтингах Fitch, Moody’s и S&P высшую оценку — AAA. Однако, как видно из таблицы, по европейским и мировым меркам, если не считать KfW, это “небольшие” банки. И все эти “надежные банки” принадлежат европейским странам.

Крупные и неевропейские “надежные банки” из первых пятидесяти

“Не всё так однозначно”. Ниже первой десятки в рейтинге от Global Finance можно увидеть и крупные банки, и неевропейские. Рейтинги этих банков от Fitch, Moody’s и S&P — от AA до A+.

Какой банк самый защищенный в 2022 году?

Безопасность отдельных банковских счетов учитывается специалистами Global Finance наряду с прочими факторами. Это один из факторов, свидетельствующих о надежности операций банка.

Какой банк самый надежный в 2022 году?

Какой банк самый надежный? Можно предположить, что рейтинг “надежности” следует рассматривать в контексте других факторов, как то: объема активов, стабильности финансовой и банковской системы данной страны, рисков политической системы.

И, что немаловажно, надежный банк должен быть доступен.

Рейтинг тяжеловесов

Принципы оценки

Не только оценка “надежности” банков может основываться на “слишком разных” критериях (в результате чего первая десятка в “рейтингах надежных банков” неизбежно будет различной). Для оценки величины активов того или иного банка требуется, для начала, чтобы все банки использовали одинаковые принципы бухгалтерского учета.

Крупные мировые банки используют либо GAAP, либо IFRS. На практике это значит, что американские банки, которые используют систему U.S. GAAP, могли бы занять более высокие позиции в рейтингах, если бы использовали IFRS, как это делают китайские банки.

Чтобы не пытаться ответить на вопросы, рассмотрение которых явно выходит за рамки данной статьи, за основу возьмем один из самых авторитетных рейтингов банков, который публикуется S&P. В рейтинге S&P стандарты бухгалтерского учета указываются, но не учитываются. S&P не корректирует цифры, полученные от банков.

Какие банки входят в первую десятку?

Сколько денег в самом большом банке мира?

Надежные и большие: пересечения двух таблиц

Где самая лучшая банковская система?

Зачем это нужно знать и принципы оценки

“Надежный банк” будет работать хорошо в рамках функционирующей законодательной и судебной системы, в стране с регулярно сменяемой властью, которая контролируется гражданским обществом посредством честных и справедливых выборов и правовых институтов. И это только верхушка айсберга.

Критерии оценки банковской системы еще более сложны, чем оценка надежности. Наиболее часто цитируемое исследование принадлежит Всемирному экономическому форуму. Агентство Moody’s также публикует оценки банковского сектора разных стран. Любопытно отметить, что за последние десять лет список практически не менялся.

Банковская система: страны-лидеры

В какой стране банки считаются очень надежными?

Швейцария, Германия и Канада лидируют в разных рейтингах в качестве стран, финансовая и банковская система которых может служить образцом для подражания. Политическая стабильность этих стран и работающая демократическая система — гарантия того, что “стабильность” и “безопасность” финансовой системы будут сохранены в обозримой перспективе.

Какой банк на первом месте в мире? Какой банк — самый лучший в мире?

В списке World’s Best Banks от Forbes — примерно 400 банков.

Банки, которые вошли в этот список, имеют хорошие рейтинги и обладают существенными активами. Показатели “надежности” и таблица по размеру активов — выше.

Ответ на вопрос — “какой банк самый лучший”, в действительности, довольно прост. Лучший банк — тот, который в данный момент времени максимально соответствует потребностям того или иного бизнеса или частного лица.

Бесплатная консультация по подбору иностранного/оффшорного личного счёта с профессионалом! *Свяжемся с вами в течение 10 минут

Какой банк лучше выбрать?

Универсального ответа на этот вопрос не существует. Корпорации и частные лица в одних обстоятельствах могут пользоваться банковской системой одной страны, в других — другой.

Свяжитесь с нашими специалистами, чтобы получить бесплатную консультацию. Мы поможем вам выбрать именно тот вариант, который вам нужен.

Наши предложения

Консультации и экспертная поддержка

Компетенция и опыт наших специалистов позволят вам принять правильное решение.

Размер не имеет значения. Так можно описать небольшой остров, площадью всего в 431 км2, который…

Банки помешались на прозрачности. Они хотят знать о своём клиенте всё: откуда деньги, какой профессиональный…

Проблемы иностранных банков при проведении операций с Украиной и Россией.

Международный банк Азербайджана, который является крупнейшим в стране, заявил о своей неплатёжеспособности. Он прекратил выплаты…

Вы не знаете, что делают банки, когда идут ко дну? Что вы, на самом деле…

Дубай давно превратился из небольшого городка, населенного бедными рыбаками, в международный финансово-экономический и туристический центр.…

Гонконг является международным финансовым центром в котором находится огромное количество активов под управлением в более…

Источник